...
Connect with us

MOBILZONE

Гроші з-за кордону можуть заблокувати: які перекази під підозрою

Опубліковано

Гроші з-за кордону можуть заблокувати: які перекази під підозрою

Українцям, які отримують гроші з-за кордону, варто уважніше ставитися до таких операцій. Банки можуть тимчасово зупиняти або перевіряти міжнародні перекази, якщо транзакція здається підозрілою. Причина – фінансовий моніторинг, який фінустанови зобов’язані проводити за вимогами НБУ.

Під перевірку може потрапити не лише велика сума. Іноді питання у банку виникають навіть через кілька переказів поспіль, якщо вони надходять часто, від різних людей або не відповідають звичайній фінансовій поведінці клієнта.

Найчастіше увагу банків привертають:

  • великі разові перекази без зрозумілого призначення;
  • регулярні надходження від різних відправників;
  • гроші від людей, які не є близькими родичами;
  • перекази через Western Union, Wise, TransferGo та інші міжнародні сервіси;
  • SWIFT-перекази, якщо немає документів про походження коштів;
  • операції, які не збігаються з офіційними доходами клієнта;
  • надходження через посередників або третіх осіб.

Формально вхідні перекази з-за кордону не мають єдиного жорсткого ліміту. Тобто сам факт отримання грошей з іншої країни не означає автоматичного блокування. Але банк має право попросити пояснення: хто відправив кошти, за що саме вони надійшли та чи можна підтвердити їхнє походження.

Особливо ризиковими вважаються ситуації, коли гроші приходять не від родичів, а від знайомих, клієнтів або кількох різних людей. У такому випадку банк може запідозрити прихований дохід, ухилення від податків або спробу обійти правила фінансового моніторингу.

Щоб не мати проблем, варто заздалегідь зберігати документи, які пояснюють переказ. Це може бути підтвердження родинного зв’язку, договір, довідка про зарплату, документи про продаж майна, подарунок або інше законне джерело коштів.

У банках також наголошують, що окремі обмеження діють для вихідних P2P-переказів – зокрема ліміт до 150 тисяч гривень на місяць з однієї картки. Водночас вхідні міжнародні перекази перевіряються не за одним універсальним порогом, а за сукупністю ознак ризику.

Тому головне правило просте, якщо переказ легальний, потрібно мати чим це підтвердити. Інакше гроші можуть «зависнути» на час перевірки, а рахунок – тимчасово обмежити до з’ясування всіх обставин.

Facebook Comments Box
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

MOBILZONE

Нова шахрайська схема, яка обманює навіть найрозумніших: хірург та артистка втратили більше 15 мільйонів грн

Опубліковано

Нова шахрайська схема, яка обманює навіть найрозумніших: хірург та артистка втратили більше 15 мільйонів грн

В Україні набирає обертів небезпечна шахрайська схема, жертвами якої стають не лише довірливі пенсіонери, а й освічені та відомі люди. Аферисти представляються співробітниками СБУ, лякають людей «державною зрадою», «фінансуванням тероризму» або «перевіркою коштів», після чого змушують передавати всі заощадження кур’єрам.

За даними правоохоронців, лише у двох резонансних випадках постраждалі втратили понад 15 мільйонів гривень. У Києві відомий хірург передав шахраям близько 11 мільйонів гривень. Ще одна гучна історія сталася з народною артисткою України, у якої псевдоспівробітник СБУ виманив понад 6 мільйонів гривень.

Схема виглядає дуже переконливо. Людині телефонують у месенджер, найчастіше у Viber або Telegram. На аватарці може бути емблема державної структури, а співрозмовник говорить суворим офіційним тоном. Жертві повідомляють, що її гроші нібито можуть бути пов’язані з фінансуванням ворога або потребують термінової перевірки.

Щоб посилити тиск, шахраї надсилають підроблені документи з печатками, погрожують кримінальною справою, а іноді навіть проводять так званий «обшук» через відеозв’язок. Людину змушують показати квартиру, знайти готівку, розкласти гроші та підготувати їх для «перевірки».

Після цього жертві наказують передати кошти кур’єру або переказати їх на вказані реквізити. У деяких випадках гроші проходять через обмінники та переводяться на криптогаманці, після чого повернути їх стає набагато складніше.

Особливо небезпечно те, що шахраї часто діють не навмання. Вони можуть заздалегідь збирати інформацію про людину з соцмереж, відкритих баз або зливів даних. Тому під час розмови аферисти можуть називати адресу, імена родичів чи інші особисті деталі. Саме це й створює враження, що дзвонить справжній представник спецслужби.

Окремо правоохоронці попереджають людей, які шукають «легкий підробіток» кур’єром. Якщо людина забирає гроші у жертв і передає їх далі, вона може стати фігурантом кримінальної справи. Навіть якщо кур’єр переконує себе, що «просто виконував завдання», слідство може розцінити його дії як участь у шахрайській схемі.

Головне правило просте: справжні працівники СБУ чи поліції не проводять «відеообшуків», не вимагають передавати готівку кур’єрам і не перевіряють заощадження через месенджери. Якщо вам кажуть про «фінансування тероризму», «перевірку грошей» або вимагають нікому не розповідати про дзвінок – це майже напевно шахраї.

У такій ситуації потрібно одразу завершити розмову, не виконувати жодних інструкцій і звернутися до поліції за номером 102 або на гарячу лінію СБУ 1516. Чим швидше людина повідомить правоохоронців, тим більше шансів зупинити аферистів і зберегти гроші.

Facebook Comments Box
Читати далі

MOBILZONE

Блогер порівняв швидкість роботи iPhone 11 на iOS 26 та iOS 27

Опубліковано

Блогер порівняв швидкість роботи iPhone 11 на iOS 26 та iOS 27

Автор YouTube-каналу iDeviceHelp вирішив перевірити заяви Apple про покращену оптимізацію в iOS 27. І для цього він обрав iPhone 11 – модель 2019 року, яка офіційно отримала оновлення. Нагадаємо, що компанія обіцяє на 30% швидший запуск додатків, до 70% прискорену появу фото в галереї після зйомки та підвищену на 80% швидкість передачі файлів AirDrop.

Важливо, що тестування проводилося на першій бета-версії iOS 27 для розробників. До офіційного релізу (він відбудеться за три місяці) вийде безліч нових збірок. Через це нова прошивка поки що демонструє неоднозначні результати.

Деякі стандартні програми, такі як Apple Fitness, «Ігри», «Калькулятор» та Apple TV, на бета iOS 27 відкриваються трохи швидше, ніж на стабільній версії iOS 26. У деяких програмах різниці практично немає.

Далі блогер перевірив заяву Apple про швидкість збереження фотографій. Практичний тест показав, що на iOS 27 знімок дійсно з’являється у галереї швидше, ніж на iOS 26. Потім ентузіаст відправив із двох iPhone 11 на різних прошивках 5-секундний відеоролик по AirDrop. Апарат на новій ОС дійсно продемонстрував відчутний приріст швидкості цього сценарію.

Apple також обіцяла покращення в роботі режиму енергозбереження. Пряме порівняння між пристроями показало, що iPhone 11 на iOS 27 дійсно працює в цьому режимі значно плавніше, тоді як на iOS 26 зустрічаються лаги та підгальмовування в анімаціях.

Нарешті, iPhone 11 на iOS 27 виявився швидше ще й у синтетичних тестах. У Geekbench він набрав 1778 балів у одноядерному тесті та 4047 балів – у багатоядерному. Це приблизно на 15% більше у порівнянні з апаратом на iOS 26.

Автор зазначає, що, незважаючи на найпершу бета-версію для розробників, слова Apple про оптимізацію виявилися далеко не порожніми обіцянками.

Facebook Comments Box
Читати далі

MOBILZONE

Українців заманюють фейковою «грошовою допомогою» від Дії: банківські рахунки можуть опинитися під ударом

Опубліковано

Українців заманюють фейковою «грошовою допомогою» від Дії: банківські рахунки можуть опинитися під ударом

Українців попередили про нову шахрайську схему, у якій зловмисники прикриваються назвою «Дія» та обіцяють людям нібито разову грошову допомогу. Насправді головна мета таких повідомлень – не виплата коштів, а доступ до персональних і банківських даних громадян.

Про небезпеку повідомляє проєкт BRAMA, який працює за підтримки волонтерів та координації кіберполіції. Також раніше команда «Дії» вже попереджала про фішингові сайти зі схожими доменами, які маскувалися під державний сервіс. Один із таких ресурсів уже було заблоковано.

Схема виглядає доволі просто. Людині може надійти повідомлення у месенджері, соцмережі або SMS, де йдеться про можливість швидко отримати виплату. Для цього пропонують перейти за посиланням, авторизуватися через нібито «Дію» або BankID, а іноді – завантажити «додаток» просто через браузер.

Саме на цьому етапі й починається пастка. Якщо користувач вводить дані картки, логін від банку, паролі або коди з SMS, шахраї можуть отримати доступ до рахунків і вивести гроші. У зоні ризику – передусім ті, хто чекає на соціальні виплати, допомогу від держави чи міжнародних організацій, а також люди, які звикли швидко переходити за посиланнями без перевірки адреси сайту.

У «Дії» наголошують: офіційний застосунок можна встановити лише через App Store або Google Play, а єдиний справжній портал сервісу – diia.gov.ua. Якщо сайт має дивну адресу, схожий, але не ідентичний домен, або просить завантажити файл напряму з браузера – це серйозний сигнал небезпеки.

Щоб не стати жертвою шахраїв, українцям радять не відкривати сумнівні посилання, не вводити банківські реквізити на невідомих сайтах і не передавати коди підтвердження стороннім особам. Інформацію про державні виплати варто перевіряти лише на офіційних ресурсах органів влади.

Якщо людина вже ввела свої дані на підозрілому сайті, потрібно якнайшвидше звернутися до банку, заблокувати картку або доступ до онлайн-банкінгу, а також повідомити кіберполіцію. Чим швидше це зробити, тим більше шансів зберегти кошти.

Facebook Comments Box
Читати далі
Advertisement
Гроші з-за кордону можуть заблокувати: які перекази під підозрою
MOBILZONE23 секунди тому

Гроші з-за кордону можуть заблокувати: які перекази під підозрою

Нова шахрайська схема, яка обманює навіть найрозумніших: хірург та артистка втратили більше 15 мільйонів грн
MOBILZONE12 години тому

Нова шахрайська схема, яка обманює навіть найрозумніших: хірург та артистка втратили більше 15 мільйонів грн

Блогер порівняв швидкість роботи iPhone 11 на iOS 26 та iOS 27
MOBILZONE13 години тому

Блогер порівняв швидкість роботи iPhone 11 на iOS 26 та iOS 27

Українців заманюють фейковою «грошовою допомогою» від Дії: банківські рахунки можуть опинитися під ударом
MOBILZONE17 години тому

Українців заманюють фейковою «грошовою допомогою» від Дії: банківські рахунки можуть опинитися під ударом

Депутат рятував чоловіків з ТЦК через звірське ставлення: подробиці
MOBILZONE19 години тому

Депутат рятував чоловіків з ТЦК через звірське ставлення: подробиці

Абонентам «Київстару» варто підготуватися до змін. Уже з 1 липня 2026 року оператор припиняє підтримку одного зі старих способів поповнення мобільного рахунку.
MOBILZONE20 години тому

З 1 липня Київстар закриває сервіс, яким роками користувалися тисячі абонентів: подробиці

У «Резерв+» зникла частина важливих сервісів: у Міноборони пояснили, що сталося
MOBILZONE21 годину тому

У «Резерв+» зникла частина важливих сервісів: у Міноборони пояснили, що сталося

1 млн грн і довша відстрочка: у Раді заговорили про нові гарантії для бійців
MOBILZONE23 години тому

1 млн грн і довша відстрочка: у Раді заговорили про нові гарантії для бійців

Пенсію по інвалідності можуть «заморозити»: хто у зоні ризику
MOBILZONE1 день тому

Пенсію по інвалідності можуть «заморозити»: хто у зоні ризику

DeepSeek з'явилося розпізнавання картинок: але ШІ не впізнав свого автора
MOBILZONE2 дні тому

DeepSeek з’явилося розпізнавання картинок: але ШІ не впізнав свого автора

Приват24 отримав оновлення: що змінилося для клієнтів ПриватБанку
MOBILZONE6 днів тому

Приват24 отримав оновлення: що змінилося для клієнтів ПриватБанку

«План» на чоловіків і чат «Доставка»: в одеському ТЦК викрили групу, яку підозрюють у катуваннях
MOBILZONE4 дні тому

«План» на чоловіків і чат «Доставка»: в одеському ТЦК викрили групу, яку підозрюють у катуваннях

У Росії почалася «бусифікація»: чоловіків ловлять на вулицях і везуть у військкомати
MOBILZONE6 днів тому

У Росії почалася «бусифікація»: чоловіків ловлять на вулицях і везуть у військкомати

Служба безпеки України разом із Нацполіцією викрили групу хакерів, які створили підроблену версію застосунку «Резерв+».
MOBILZONE5 днів тому

Хакери створили фейковий «Резерв+» для ухилянтів: подробиці

Названо ціну iPhone 18 Pro з урахуванням подорожчання пам'яті
MOBILZONE6 днів тому

Названо ціну iPhone 18 Pro з урахуванням подорожчання пам’яті

1000 гривень
MOBILZONE4 дні тому

Деяким українцям знову даватимуть 1000 гривень: хто опинився у списку

ДТП можна буде оформити через «Дію»: у яких випадках не доведеться викликати поліцію
MOBILZONE4 дні тому

ДТП можна буде оформити через «Дію»: у яких випадках не доведеться викликати поліцію

Мобільний зв’язок до 200 гривень: де шукати найвигідніші тарифи у 2026 році
MOBILZONE4 дні тому

Мобільний зв’язок до 200 гривень: де шукати найвигідніші тарифи у 2026 році

MOBILZONE7 днів тому

Міноборони готує нові правила мобілізації: зміни можуть торкнутися мільйонів чоловіків

Дешеві тарифи з безлімітним інтернетом: як отримати кращі умови у Київстар, Vodafone та lifecell
MOBILZONE6 днів тому

Дешеві тарифи з безлімітним інтернетом: як отримати кращі умови у Київстар, Vodafone та lifecell

В тренді