У 2025 році українські банки посилили контроль над фінансовими операціями своїх клієнтів. Ці заходи, затверджені Національним банком України (НБУ), спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням незаконних схем. Фінансові установи зобов’язані уважно стежити за підозрілими транзакціями та у разі виявлення ризикових або нетипових операцій, блокувати рахунки.

Які дії можуть викликати підозру у банків:

1.Часте зняття великих сум готівки

• Зняття готівки більше трьох разів на місяць у значних обсягах викликає підозри.

2.Швидке погашення готівкових кредитів

• Якщо кредити погашаються занадто швидко та незрозуміло, звідки взялися кошти, банк може запитати додаткові документи.

3.Невідповідність рівня доходів до фінансових операцій

• Транзакції, які не відповідають офіційно задекларованим доходам, можуть привернути увагу.

4.Великі перекази з незрозумілих джерел

• Несподівані та необґрунтовані великі перекази викликають підозру у відмиванні коштів.

5.Отримання коштів з-за кордону та негайне їх зняття

• Швидке зняття отриманих коштів з-за кордону може свідчити про незаконні фінансові операції.

6.Використання рахунку третіми особами

• Якщо рахунок регулярно використовують інші люди, це може вказувати на шахрайство.

7.Діяльність, пов’язана з криптовалютою або азартними іграми

Операції з криптовалютами та великими виграшами підлягають підвищеному контролю через високі ризики шахрайства.

8.Операції з політично значущими особами

• Рахунки, пов’язані з особами, які займають важливі державні посади, перебувають під особливим контролем.

Які документи можуть знадобитися, якщо банк дасть запит про надходження грошей:

• Податкові декларації;
• Підтвердження доходу (довідка про доходи або заробітну плату);
• Договори купівлі-продажу;
• Свідоцтва про спадщину;
• Виписки з інших банківських рахунків.

Важливо! Операції на суму понад 400 000 гривень обов’язково проходять ретельну перевірку. Якщо клієнт не надасть необхідних документів, банк може заморозити рахунок або навіть припинити надання послуг.

Як уникнути блокування рахунків:

• Уникати регулярного зняття великих сум готівки.
• Переконатися, що джерела доходів задокументовані та підтверджені.
• Підготувати необхідні документи для великих транзакцій заздалегідь.
• Бути обережним під час операцій з криптовалютою та міжнародними переказами.

Дотримання прозорості у фінансових операціях та підготовка необхідних документів допоможуть уникнути неприємних ситуацій із блокуванням банківських карток. Банки мають право запитувати додаткову інформацію, тому варто заздалегідь забезпечити відповідність своїх фінансових операцій чинним вимогам.

У 2025 році українці, які перебувають у Польщі, отримають можливість оформити карту CUKR, що забезпечить їм легальне перебування на території країни терміном до трьох років.

Як подати заяву на карту CUKR

• Подання заяви буде можливим виключно в електронному форматі через спеціальний онлайн-сервіс, який запустять перед початком прийому заявок.

Хто може отримати карту CUKR

Для подачі заявки необхідно відповідати кільком критеріям:

• Станом на 4 березня 2024 року мати статус UKR.
• На момент подачі заявки продовжувати мати статус UKR.
• Перебувати у статусі UKR не менше 365 днів безперервно до дня подання заяви.

Які права надає карта CUKR

• Легальне перебування на території Польщі протягом трьох років.
• Можливість працювати у Польщі без додаткового дозволу на роботу.
• Право залишати територію Польщі на термін до 6 місяців.

Обов’язки власників карти CUKR:

• У разі зміни місця проживання або реєстрації потрібно повідомити воєводу протягом 15 днів.
• Попри відсутність інформації про адресу на карті, дані про місце проживання мають бути актуальними.

Медичне обслуговування

Безкоштовна медична допомога буде доступна лише за умови офіційного працевлаштування та сплати внесків на медичне страхування.

Карта CUKR стане додатковим інструментом для легалізації українців у Польщі, забезпечуючи стабільність, можливість працевлаштування та соціальний захист. Однак для отримання карти важливо дотримуватися всіх вимог та подавати заявку через офіційний онлайн-сервіс.

Згідно з українським законодавством, усі військовозобов’язані, які раніше були визнані обмежено придатними, зобов’язані пройти повторний медичний огляд у військово-лікарській комісії (ВЛК) до 5 лютого 2025 року. Проте через завантаженість комісій виконати цю вимогу вчасно може бути складно для багатьох громадян.

Хто відповідальний за проходження ВЛК

Адвокатка та докторка юридичних наук Наталя Опольська в інтерв’ю «Телеграф» пояснила, що відповідальність за процес проходження ВЛК поділена між кількома сторонами:

• ТЦК та СП – зобов’язані видати направлення на проходження ВЛК.
• Військовозобов’язаний – зобов’язаний з’явитися на медогляд після отримання повістки.
• ВЛК – повинна провести медичний огляд і надати відповідний висновок щодо придатності до військової служби.

Чи потрібно самостійно йти на ВЛК

Чинне законодавство не вимагає від військовозобов’язаних проявляти ініціативу для проходження ВЛК. Направлення на медогляд — це обов’язок ТЦК та СП. Тому тільки в тому випадку, якщо особа отримала повістку, вона зобов’язана з’явитися для проходження медичного огляду.

Відповідальність за неявку на ВЛК

За словами Наталі Опольської, якщо військовозобов’язаний не прибув на ВЛК після отримання повістки, це може спричинити до притягнення адміністративної відповідальності. Штраф за неявку по повістці у воєнний час становить – від 17 до 25 тисяч гривень.

Поважні причини для неявки:

Юристка зазначає, що поважними причинами для неприбуття за викликом є:

• Стихійні лиха або інші непереборні обставини.
• Хвороба.
• Воєнні дії на відповідній території.
• Смерть близького родича.
• Інші обставини, що унеможливили явку.

Чи зміниться статус обмежено придатного автоматично

Важливо розуміти, що відсутність нового висновку ВЛК не змінює автоматично статус військовозобов’язаного. Він залишається обмежено придатним до моменту, поки ВЛК не проведе повторний огляд і не надасть новий висновок.

Нагадаємо, що 4 травня 2024 року набув чинності закон №3621, який скасував статус «обмежено придатний». Закон передбачає обов’язковий повторний медогляд для осіб із цим статусом, щоб визначити один із нових актуальних статусів.

Тому військовозобов’язаним слід уважно стежити за отриманням повісток і дотримуватися вимог законодавства для уникнення адміністративної відповідальності.

Також читайте:

Кінець безкарності: експерти ВЛК та МСЕК відповідатимуть за корупцію за законом.

Поляк вдарив ногою в спину українку з такою силою, що вона вилетіла з взуття.