Connect with us

MOBILZONE

Банки запустять масштабну перевірку кожного українця: які дані вимагатимуть

Опубліковано

Банки запустять масштабну перевірку кожного українця: які дані вимагатимуть

Українські банки починають масштабну перевірку своїх клієнтів, що є частиною адаптації до міжнародних стандартів прозорості фінансової системи. Процес включає ідентифікацію та верифікацію даних клієнтів, спрямований на боротьбу з фінансовими злочинами, захист коштів і підвищення безпеки транзакцій.

Що таке ідентифікація та верифікація?

Ідентифікація – це збір банком базових даних про клієнта, таких як прізвище, ім’я, номер паспорта, ідентифікаційний код тощо.

Верифікація – це підтвердження достовірності наданих даних, зазвичай у присутності клієнта.

Коли банки можуть вимагати повторної перевірки:

1.Закінчення терміну дії документів.
Якщо паспорт або інші документи клієнта втрачають актуальність, банк запитує оновлену інформацію для дотримання вимог законодавства.

2.Планові перевірки.
У рамках фінансового моніторингу банки регулярно оновлюють інформацію клієнтів, щоб запобігти відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

3.Підозри в підробці документів.
Якщо банк отримує інформацію про можливі фальсифікації, доступ до рахунків може бути тимчасово обмежений до з’ясування деталей.

Регламент перевірки даних клієнтів банком

Перевірки проводяться за наступних причин: Перед встановленням ділових відносин із клієнтом. Під час відкриття рахунку чи проведення великих фінансових операцій. Регулярні перевірки для клієнтів із різним рівнем ризику за наступними показниками:

  • Високий ризик – перевірка щороку.
  • Середній ризик – кожні три роки.
  • Низький ризик – раз на п’ять років (за відсутності підозр).

Чому це важливо

Ці заходи дозволяють банкам забезпечити безпеку коштів клієнтів, захистити рахунки від шахраїв і відповідати міжнародним стандартам фінансової дисципліни. Хоча додаткова перевірка може здаватися незручністю, вона спрямована на збереження ваших фінансових інтересів.

Якщо ви отримали повідомлення про необхідність пройти перевірку, краще зробити це якнайшвидше, щоб уникнути можливих труднощів.

Facebook Comments
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.

MOBILZONE

Xiaomi представила вузьку сушильну машину Mijia на 10 кг зі смарт-функціями

Опубліковано

Xiaomi розширила асортимент побутової техніки бренду Mijia, випустивши вбудовану сушильну машину. Новинка отримала місткий барабан на 10 кг, підтримку віддаленого керування через мобільний додаток та кілька режимів сушіння.

Особливістю сушарки став корпус глибиною всього 540 мм, що спрощує можливості її встановлення у більшість кухонних просторів або пральних гарнітурів. Незважаючи на компактні габарити, пристрій вміщує великий обсяг білизни вагою до 10 кг: наприклад, 45 сорочок, 4 довгі штори або пару комплектів постільної білизни з чотирьох предметів.

Xiaomi представила вузьку сушильну машину Mijia на 10 кг зі смарт-функціями

Виробник оснастив сушильну машину інтелектуальною гібридною функцією швидкого нагріву та трьома рівня сушіння: «Зберігання» (для речей, які будуть укладені в шафу), «Готово до використання» (для використання відразу після сушіння) та «Глажка».

Передбачена і функція іонної очистки, яка усуває бактерії, кліщів та сторонні запахи, а також перешкоджає утворенню складок. Всього прилад має 27 вбудованих режимів сушіння (16 на панелі і 11 в додатку). Ціна новинки Xiaomi на ринку Китаю складає $500.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Відстрочка від мобілізації тепер на рік, але грошей потрібно дуже багато: що потрібно

Опубліковано

Відстрочка від мобілізації тепер на рік, але грошей потрібно дуже багато: що потрібно

З 1 грудня в Україні набули чинності оновлені правила бронювання військовозобов’язаних працівників. Як повідомляє Міністерство економіки, ці зміни впроваджено через виявлені системні зловживання в попередній системі бронювання.

Головні нововведення

Одним із ключових аспектів є те, що процес бронювання тепер буде повністю цифровізований і здійснюватиметься виключно через портал «Дія».

Для того, щоб підприємство могло забронювати свого працівника, необхідно бути не тільки критичним, а й відповідати двом наступним критеріям:

  • Відсутність боргів перед державним або місцевим бюджетом.
  • Середня зарплата співробітників повинна бути не менш ніж 20 тисяч гривень (еквівалент 2,5 мінімальних зарплат).

Чому встановлено такий рівень зарплат

У Міністерстві економіки пояснили, що це правило спрямоване на зменшення можливості зловживань. Раніше існувала практика, коли підприємства штучно працевлаштовували осіб, виплачуючи їм мінімальну зарплату для оформлення бронювання.

Збільшена зарплата допоможе уникнути «тіньових» домовленостей та забезпечить прозорість процесу бронювання“, — зазначили в Мінекономіки.

Також в Мінекономіки підкреслили, що чинні бронювання та статуси критичності залишаються дійсними до кінця їхнього терміну, але не довше ніж до 28 лютого 2025 року. Після цього всі підприємства мають пройти перепідтвердження критичності. Статус критичного підприємства дозволяє бронювати працівників до 12 місяців.

Щоб отримати статус критичного, підприємствам потрібно відповідати одному з наступних критеріїв, визначених постановою Кабміну, а саме:

  • Загальна сума сплачених податків перевищує 1,5 млн євро.
  • Річні надходження в іноземній валюті складають щонайменше еквівалент 32 мільйонів євро.
  • Підприємство має стратегічне значення для економіки або безпеки держави.
  • Виконує важливі функції для територіальної громади.
  • Відсутність боргів зі сплати ЄСВ.
  • Середньомісячна заробітна плата працівників перевищує середній рівень у регіоні.
  • Підприємство є резидентом «Дія.City».

Зміни в правилах покликані зробити процес бронювання прозорішим і справедливішим, забезпечуючи дотримання законодавства і уникнення маніпуляцій. Оновлені критерії дозволять гарантувати, що критично важливі для економіки підприємства можуть продовжувати працювати під час воєнного стану,  –  підсумували в Мінекономіки.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

ПриватБанк запровадив нульові тарифи для деяких українців: що відомо

Опубліковано

ПриватБанк запровадив нульові тарифи для деяких українців: що відомо

ПриватБанк оголосив про запровадження нульових тарифів на ключові послуги для обслуговування бізнес-рахунків і карток, орієнтованих на ФОП у сфері ІТ. Про це повідомила пресслужба банку.

Раніше представники ІТ-галузі мали можливість безкоштовно відкривати рахунки в ПриватБанку, здійснювати обмін валюти та користуватися преміальними картками.

Нашими рахунками активно користується більшість українських ІТ-фахівців. Тепер ми пропонуємо відсутність комісій за обслуговування, зняття коштів і P2P-перекази, а також багато інших спеціальних переваг для ІТ-галузі“, — зазначив член правління ПриватБанку Євген Заіграєв.

Додаткові умови для ІТ-ФОП

За словами Заіграєва, у банку діє подовжена валютна торгова сесія, яка дозволяє зараховувати іноземну валюту в день надходження без комісії. Також запроваджено спрощений валютний контроль, за яким платежі до 400 000 гривень (в еквіваленті) зараховуються автоматично.

Крім того, фрилансери, які працюють через такі платформи, як Upwork, Google, Payoneer та інші, можуть скористатися автоматизованою платформою для передання зовнішньоекономічної документації (ЗЕД) до банку.

ПриватБанк продовжує впроваджувати рішення, які полегшують фінансові операції для представників ІТ-сфери, роблячи послуги більш доступними та зручними“, – підсумував Євген Заіграєв.

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
MOBILZONE2 години тому

Xiaomi представила вузьку сушильну машину Mijia на 10 кг зі смарт-функціями

Відстрочка від мобілізації тепер на рік, але грошей потрібно дуже багато: що потрібно
MOBILZONE8 години тому

Відстрочка від мобілізації тепер на рік, але грошей потрібно дуже багато: що потрібно

ПриватБанк запровадив нульові тарифи для деяких українців: що відомо
MOBILZONE9 години тому

ПриватБанк запровадив нульові тарифи для деяких українців: що відомо

За що будуть відбирати бронь у військовозобов'язаних чоловіків: подробиці
MOBILZONE10 години тому

За що будуть відбирати бронь у військовозобов’язаних чоловіків: подробиці

Через "1000 гривень від Зеленського" знайдуть всіх ухилянтів: як шукатимуть
MOBILZONE11 години тому

Через “1000 гривень від Зеленського” знайдуть всіх ухилянтів: як шукатимуть

Lifecell рекордно знижує ціни на тарифи: що за тарифи
MOBILZONE13 години тому

Lifecell рекордно знижує ціни на тарифи: супер акція

Отриману 1000 гривень через «Укрпошту» можна буде витратити лише на певні товари: що відомо
MOBILZONE1 день тому

Отриману 1000 гривень через «Укрпошту» можна буде витратити лише на певні товари: що відомо

Київстар представив новий тариф для пенсіонерів та людей з інвалідністю: що відомо
MOBILZONE1 день тому

Київстар представив новий тариф для пенсіонерів та людей з інвалідністю: що відомо

Vodafone повідомив абонентів про покращення якості зв’язку: що змінилося
MOBILZONE1 день тому

Vodafone повідомив абонентів про покращення якості зв’язку: що змінилося

ПриватБанк розповів, як отримати 1000 гривень від Зеленського на касі чи в Приват24
MOBILZONE1 день тому

ПриватБанк розповів, як отримати 1000 гривень від Зеленського на касі чи в Приват24

Готовий припинити війну за однієї умови: нова заява Зеленського
MOBILZONE4 дні тому

Готовий припинити війну за однієї умови: нова заява Зеленського

«1000 гривень від Зеленського» доведеться повернути: що відомо
MOBILZONE2 дні тому

«1000 гривень від Зеленського» доведеться повернути: що відомо

Замість зниження мобілізаційного віку Генштаб пропонує інший варіант
MOBILZONE3 дні тому

Замість зниження мобілізаційного віку Генштаб пропонує інший варіант

Київстар представив новий тариф для пенсіонерів та людей з інвалідністю: що відомо
MOBILZONE1 день тому

Київстар представив новий тариф для пенсіонерів та людей з інвалідністю: що відомо

Окрім 1000 від Зеленського у грудні українці отримають по 6500 гривень на "Теплу зиму": як отримати
MOBILZONE2 дні тому

Окрім 1000 від Зеленського у грудні українці отримають по 6500 гривень на “Теплу зиму”: як отримати

Банки запустять масштабну перевірку кожного українця: які дані вимагатимуть
MOBILZONE3 дні тому

Банки запустять масштабну перевірку кожного українця: які дані вимагатимуть

ПриватБанк розповів, як отримати 1000 гривень від Зеленського на касі чи в Приват24
MOBILZONE1 день тому

ПриватБанк розповів, як отримати 1000 гривень від Зеленського на касі чи в Приват24

Виїхати з України тепер можна за 100 євро
MOBILZONE3 дні тому

Виїхати з України тепер можна за 100 євро

Відстрочка від мобілізації тепер на рік, але грошей потрібно дуже багато: що потрібно
MOBILZONE8 години тому

Відстрочка від мобілізації тепер на рік, але грошей потрібно дуже багато: що потрібно

Vodafone намагається знищити Київстар та Lifecell: чим заманюють
MOBILZONE5 днів тому

Vodafone намагається знищити Київстар та Lifecell: чим заманюють

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.