Connect with us

MOBILZONE

Названі умови, коли ваші перекази з карти на карту Приватбанку і Монобанку викликають підозру

Опубліковано

Названі умови, коли ваші перекази з карти на карту Приватбанку і Монобанку викликають підозру

Останнім часом укоренилася думка, що переводити гроші з карти на карту загрожує неприємностями. Тим часом банкам вигідна активність клієнтів, тому подібні побоювання не завжди мають під собою підстави, вважають експерти.

Справа в тому, що ліміти для фізичних осіб встановлюють банки, які випускають картки. Допустимі максимальні суми залежать від статусу користувача та його «пластика».

«Щодо таких переказів не виникає і податкових наслідків. Винятком є той випадок, якщо податковий орган доведе, що переказана сума є доходом громадянина та підлягає оподаткуванню. Але це зовсім інша історія», – уточнив представник банку.

Банки дійсно зобов’язані суворо контролювати рух безготівкових коштів громадян, але лише у певних випадках:

якщо фізичних осіб — платників або одержувачів насторожливо багато (більше 10 на день, 50 на місяць тощо) або відбувається надто активне переміщення коштів (від 30 операцій на добу);
коли надто великі обсяги списаних чи зарахованих грошей (не менше 100 тисяч грн на день);
якщо між зарахуваннями проходить підозріло мало часу (максимум 1 хвилина);
коли на банківському рахунку наприкінці дня залишається лише 10% середньоденного обсягу операцій, або навіть менше.
Всі ці вимоги продиктовані боротьбою з ухиленням від податків та з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом.

До рядового клієнта, який робить добре якщо 7-8 некапітальних переказів на добу, та й то не щодня, таке не стосується. Отже, він навряд чи потрапить у поле зору банку, контрольних та правоохоронних органів. Досить просто не забувати, що будь-яка операція відображається в системі банку та запис не знищується жодними методами.

Що не треба писати в коментарях до платежу

Більшість банків надають можливість залишати до переказів коментарі. Такий сервіс теж вселяє в користувачів невпевненість та сумніви. Вони часто пишуть за квартиру, за уроки, за екскурсію, щоб внести ясність для кінцевого одержувача, при цьому тримаючи в голові думку про контроль, наприклад, з боку податкових органів.

У подібних ситуаціях цілком допустимо не залишати жодних коментарів. Відправнику взагалі нічого не загрожує, а ось тим, хто має дохід від своєї нерухомості чи заробляє платними послугами, приховати прибуток все одно не вдасться. Факти отримання додаткових грошей доведені показаннями свідків, умовами договорів, регулярністю платежів, попередив працівник банку.

Facebook Comments

MOBILZONE

ПриватБанк попередив про важливе нововведення: що потрібно знати власникам карток

Опубліковано

ПриватБанк попередив про важливе нововведення: що потрібно знати власникам карток

У ПриватБанк повідомили, що до кінця 2024 року будуть безкоштовно доставляти банківські картки Новою Поштою по всій Україні та в 13 країнах Європи.

Про це розповів член з правління ПриватБанку та з питань роздрібного бізнесу Дмитро Мусієнко

Таким чином, всі клієнти, які перевипустять платіжну картку або відкриють нову цифрову картку через Приват24, зможуть безкоштовно доставити її по всій території Україні, а також до 13 країн Європи.

Замовити кредитну або дебетову картку можна через Приват24, для цього потрібно:

  • Відкрити меню «Усі картки»;
  • Вибрати картку, яку бажаєте перевипустити, та перейти до її налаштувань.
  • Натиснути «Замовити картку» → «Доставка по Україні» .

Отримати картку також можна через кур’єра Nova Post на будь-яку адресу в таких країнах: Велика Британія, Естонія, Іспанія, Італія, Латвія, Литва, Молдова, Німеччина, Польща, Румунії, Словаччини, Угорщина та Чехії.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Тепер штрафи виписуватимуть 4 рази на рік всім ухилянтам: подробиці

Опубліковано

Тепер штрафи виписуватимуть 4 рази на рік всім ухилянтам: подробиці

З 18 травня набуде чинності новий закон про мобілізацію, який зобов’язує всіх чоловіків призивного віку протягом 60 днів оновити військово облікові дані.

Але відомо, що багато з чоловіків цього робити не хоче, адже вони розуміють, якщо у них немає відстрочки або броні, то їх жде мобілізація. Тому в багатьох виникає питання – якщо оплатити штраф, чи будуть його надсилати повторно?

На це запитання відповів адвокат Руслан Бабенко, який знається на тонкощах мобілізаційного закону.

Він зазначив, що відповідно до статті 61 Конституції України, ніхто не можу бути повторно юридично притягнутий до відповідальності за одне і те саме правопорушення. Але у Верховній Раді врахували даний пункт і продублювали дану норму. Зокрема в статті 22 закону України про мобілізаційну підготовку та мобілізацію, а також статті 1 про військовий обов’язок та службу продубльовано оновити військово облікові дані з моменту оголошення і набрання чинності указу президента про мобілізацію.

Таким чином, виходить наступна ситуація, що з моменту коли кожен раз Президент буде продовжувати мобілізацію, у військовозобов’язаних буде продовжуватися обов’язок протягом 60 днів оновити свої військово облікові дані. Оскільки мобілізацію президент продовжується кожні 3 місяці, то відповідно, чоловіки, які будуть ігнорувати військовий облік змушені будуть оплачувати штраф 4 рази на рік.

Нагадуємо, що 9 травня у Верховній Раді прийняли новий законопроект №10379, який збільшує штрафи за порушення правил військового обліку від 17 до 25 тисяч гривень. А також закон дозволяє виписувати штрафи заочно. Тобто, в законі сказано, що представник ТЦК може винести ухвалу без присутності чоловіка про адміністративну відповідальність за порушення правил військового обліку. Важливо, закон ще не вступив в дію, адже його ще не підписав Володимир Зеленський.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

За неявку в ТЦК чоловіків будуть штрафувати неодноразово: роз’яснення адвоката

Опубліковано

За неявку в ТЦК чоловіків будуть штрафувати неодноразово: роз'яснення адвоката

Уже з 18 травня вступить в силу новий мобілізаційний закон, який зобов’язує всіх чоловіків протягом 60 днів оновити військово облікові дані.

Як всім відомо, не всі чоловіки хочуть іти у військомат та оновлювати дані, адже вони розуміють, якщо у них немає відстрочки або броні, то їх жде мобілізація. Тому багато, хто з них запитує – якщо оплатити зазначений штраф, чи зможуть його надіслати повторно?

На дане питання відповів адвокат Руслан Бабенко, який знається на тонкощах мобілізаційного закону.

За його словами, згідно з статтею 61 Конституції України, ніхто не можу бути притягнутий до юридичної відповідальності одного виду за одне і те саме правопорушення. Але наші депутати врахували даний пункт і продублювали дану норму. Зокрема в статті 22 закону України про мобілізаційну підготовку та мобілізацію, а також статті 1 про військовий обов’язок та службу продубльовано оновити військово облікові дані з моменту оголошення і набрання чинності указу президента про мобілізацію.

Отже, виходить наступна ситуація, що з моменту коли кожен раз Президент буде продовжувати мобілізацію, у військовозобов’язаних буде продовжуватися обов’язок протягом 60 днів оновити свої військово облікові дані. Таким чином, на чоловіка кожна три місяця буде накладатися адміністративний штраф за порушення мобілізаційного законодавства у разі ігнорування своїх обов’язків.

Нагадуємо, що депутати 9 травня прийняли новий законопроект №10379, який збільшує штрафи для чоловіків від 17 до 25 тисяч гривень за ухилення від військового обліку. Законом дозволяється виписувати штраф чоловіку заочно. Тобто, в законі сказано, що представник ТЦК може винести ухвалу без присутності чоловіка про адміністративну відповідальність за порушення правил військового обліку. Законопроект має підписати президент після чого він вступить в силу.

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
ПриватБанк попередив про важливе нововведення: що потрібно знати власникам карток
MOBILZONE1 годину тому

ПриватБанк попередив про важливе нововведення: що потрібно знати власникам карток

Тепер штрафи виписуватимуть 4 рази на рік всім ухилянтам: подробиці
MOBILZONE3 години тому

Тепер штрафи виписуватимуть 4 рази на рік всім ухилянтам: подробиці

За неявку в ТЦК чоловіків будуть штрафувати неодноразово: роз'яснення адвоката
MOBILZONE16 години тому

За неявку в ТЦК чоловіків будуть штрафувати неодноразово: роз’яснення адвоката

Що буде за ухилянтами від мобілізації після штрафу 25000 гривень
MOBILZONE18 години тому

Що буде з ухилянтами, які будуть переховуватися від мобілізації після виходу нового закону

Відкрито реєстрацію на нову грошову допомогу для українців: як отнимати
MOBILZONE21 годину тому

Відкрито реєстрацію на нову грошову допомогу для українців: як отримати

Готується полювання на ухилянтів: ОСББ вже дали списки
MOBILZONE22 години тому

Готується полювання на ухилянтів: ОСББ вже дали списки

Уже скоро ухилянтів ловити на вулиці більше буде не потрібно: в ТЦК бачитимуть все
MOBILZONE1 день тому

Уже скоро ухилянтів ловити на вулиці більше буде не потрібно: в ТЦК бачитимуть все

В Україні можуть почати блокувати рахунки ухилянтів: як це можливо
MOBILZONE1 день тому

В Україні можуть почати блокувати рахунки ухилянтів: як це можливо

Рада ухвалила важливий закон щодо видачі паспортів біженцям за кордоном
MOBILZONE1 день тому

Рада ухвалила важливий закон щодо видачі паспортів біженцям за кордоном

Xiaomi випустила недорогий роутер із підтримкою Wi-Fi 7
MOBILZONE2 дні тому

Xiaomi випустила недорогий роутер із підтримкою Wi-Fi 7

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.