Українські банки проводять регулярний фінансовий моніторинг операцій клієнтів і в окремих випадках можуть навіть застосовувати санкції.

Фінансовому моніторингу підлягають усі перекази понад 400 тис. грн, але іноді в поле зору банку потрапляють перекази на значно менші суми. Це можливо, якщо на рахунку клієнта фіксуються нетипові перекази коштів.

Наприклад, якщо раптово почали здійснюватися великі суми переказів, банк може заморозити картку або певний переказ. А також, якщо кошти починають надходити від різних людей, не пов’язаних з власником рахунку.

Банки блокують такі транзакції, щоб з’ясувати  джерело надходження коштів і власнику потрібно довести їх законність, то дані можуть бути передані до фіскальних органів за підозрою в незаконних операціях.

Після цього контролюючий орган може звернутися до суду і вже за його рішенням може бути виписаний штраф.

Якщо буде доведено, що фізична особа займається незаконною торгівлею, штраф може скласти від 17 до 34 тисяч гривень. Крім того, у фізичних осіб можуть вилучати кошти отримані від незаконного обігу, а також продукцію та засоби виробництва.

У додатку «Дія» з’явилася можливість перекласти документи на англійську мову.

Про це в Міністерстві цифрової трансформації повідомили у своїх соціальних мережах.

Тепер, у додатку можна отримати англомовну версію наступних документів:

• закордонний паспорт
• техпаспорт
• посвідчення водія

Як скористатися послугою:

• Зайдіть в додаток і знайдіть документ, який потрібно перекласти,
• Натисніть три крапки в нижньому правому куті документа
• Перекласти на англійську

Права та техпаспорт мають міжнародне кодування, яке використовують у ЄС, США та Канаді.

Також читайте:

У Міністерстві ветеранів повідомили, що через два місяці запустять електронні посвідчення ветеранів у системі «Дія».

У додатку “Дія” тепер можна надсилати електронні копії своїх документів. 

Президент Володимир Зеленський оголосив про старт нової економічної платформи «Зроблено в Україні». Громадяни, які будуть купляти вітчизняні товари зможуть отримати значний кешбек від покупки. Однак деякі представники влади розкритикували дану ідею, адже всі банківські операції будуть як на долоні у податкової служби.

Як відомо, проект повинен запрацювати уже в липні 2024 року. Кешбек від покупки нараховуватиметься на спеціальні картки і буде складати 10%. Але кошти, які будуть повернуті на спеціальну картку можна буде тратити виключно на вітчизняну продукцію. Таким чином, держава матиме змогу відстежувати всі транзакції українців.

Народний депутат ВРУ Ярослав Железняк розкритикував дану ініціативу. На його думку, вона максимально не на часі.

“Сьогодні всі гроші повинні іти на війну без виключення. У нас велика дірка в бюджеті, а ці чиновники бігають з ідеєю кешбеку. На таку програму потрібно виділити серйозні гроші, діло не в пару мільйонах, сума сягає мільярдів, тому вважаю дану ідею максимально безглуздою“, – наголосив нардеп.

Також нардеп додав, що це можливість податкової бачити всі транзакції без обмежень банківської таємниці.

Адже, щоб отримати кешбек, українцеві потрібно прикріпити банківську картку у додатку “Дія” та надати державі доступ до операцій за нею.

“Пояснюю – це можливість податкової бачити всі транзакції без обмеження банківської таємниці“, – наголосив Ярослав Железняк.