У 2025 році українські банки посилили вимоги фінансового моніторингу. Якщо операції клієнта викличуть підозру, ПриватБанк може заблокувати його рахунок або навіть припинити співпрацю.

ПриватБанк і фінансовий контроль

Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (стаття 15, частина 1) надає банкам право відмовлятися від обслуговування клієнтів у таких випадках:

• рівень ризику клієнта є неприйнятно високим;
• клієнт не надає документи для перевірки;
• подана інформація виявилася неправдивою;
• банк не може встановити особу, в інтересах якої здійснюються операції.

Найпоширенішою причиною припинення ділових відносин є проведення підозрілих фінансових операцій.

Як повернути гроші після блокування рахунку

Клієнти ПриватБанку мають можливість перевести залишок коштів із заблокованого рахунку до іншого банку. Для цього потрібно звернутися у будь-яке відділення ПриватБанку та надати:

• реквізити нового рахунку;
• документи, що підтверджують право користування коштами;
• документ, який посвідчує особу;
• реєстраційний номер облікової картки платника податків.

Також необхідно заповнити заяву на переказ залишку коштів.

Нагадуємо, що в Україні наразі діють такі ліміти на перекази:

• до 100 000 гривень – без підтвердження доходів;
• до 50 000 гривень – для клієнтів із високим ризиком.

Перевищення цих лімітів є однією з основних причин блокування карток. Проте іноді банк тимчасово обмежує доступ до рахунків лише для перевірки. Якщо клієнт підтвердить законність своїх доходів, доступ до коштів буде відновлено.

Кабінет Міністрів України вніс зміни до положення про Єдиний державний вебпортал електронних послуг.

Як повідомляє «Економічна Правда», відтепер офіційно встановлено, що мобільним застосунком «Дія» можуть користуватися громадяни, яким виповнилося 14 років.

Ідентифікація в «Дії» – лише для користувачів з ІПН

Відповідно до постанови, підготовленої Міністерством цифрової трансформації, ідентифікація та автентифікація у застосунку «Дія» здійснюється лише фізичними особами, які мають індивідуальний податковий номер (ІПН).

Чому ІПН необхідний для роботи «Дії»

У Мінцифри зазначили, що ІПН є важливим елементом безпечної авторизації, коректного функціонування сервісів і захисту персональних даних користувачів.

Раніше користувачем «Дії» могла бути будь-яка фізична чи юридична особа, тому підлітки фактично могли користуватися сервісом уже з 14 років після отримання ID-картки.

В Україні пропонують запровадити систему, у якій облік військовозобов’язаних і надання відстрочок здійснюватиме штучний інтелект, замінивши нинішні територіальні центри комплектування (ТЦК) сучасними офісами військового сервісу.

Як розповів розробник нової моделі військового управління Микола Журавльов в інтервю “Телеграф”, така система працюватиме за принципом прозорого сервісу із визначеним переліком послуг і документів, які можна буде отримати у Центрах військового сервісу. Звернення громадян розглядатимуть у встановлені строки, що залежатимуть від складності запиту.

Передбачається також створення системи цифрового військового обліку за принципом “єдиного вікна”, що повністю усуне необхідність особистого контакту громадян із представниками установ.

За словами Журавльова, якщо громадянин має підстави для відстрочки від мобілізації, він зможе подати документи через “єдине вікно” або особистий електронний кабінет. Штучний інтелект, маючи доступ до всіх необхідних баз даних і нормативних актів, автоматично обробить заявку та ухвалить рішення. Якщо підстави підтвердяться, відстрочка надаватиметься без участі чиновників.

Про результат розгляду заяви громадянин дізнаватиметься через додаток або SMS, а також отримуватиме сповіщення про готовність документів, які можна буде забрати у “єдиному вікні”.