З 1 лютого в Україні запроваджують нові правила для грошових переказів між фізичними особами. Без документального підтвердження доходів максимальна сума переказів у межах одного банку становитиме від 50 до 150 тисяч гривень на місяць. Після літа ліміт знизять до 100 тисяч гривень на місяць.
Кого торкнуться нові обмеження
- Клієнти з високим рівнем ризику: Для них уже з 1 лютого діятиме ліміт у 50 тисяч гривень на місяць.
- Інші клієнти: Початковий ліміт становитиме 150 тисяч гривень, але з 1 червня 2025 року його знизять до 100 тисяч гривень.
Нові обмеження поширюються не лише на P2P-перекази (з картки на картку), а й на всі операції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, включаючи транзакції через реквізити IBAN.
Мета запровадження лімітів
Національний банк України запроваджує ці заходи, щоб:
- Посилити контроль за фінансовими операціями.
- Боротись із незаконними схемами, зокрема використанням «дропів» для підозрілих транзакцій.
- Зменшити масштаби тіньової економіки та ухилення від сплати податків.
Як працюватимуть нові правила для клієнтів із офіційними доходами
Для клієнтів, які отримують офіційну зарплату або мають легальні джерела доходів, нові правила не створять проблем. Якщо всі кошти надходять із прозорих джерел, навіть якщо суми перевищують 100 або 400 тисяч гривень за певний період, обмеження не застосовуватимуться.
Клієнти з документально підтвердженими доходами або значними накопиченнями можуть подати заяву до банку, щоб збільшити ліміт. Для цього потрібно надати документи, які підтверджують законність походження коштів.
Кого обмеження не торкнуться
Нові правила не зачіпають:
- Білих зарплат.
- Волонтерські збори.
- Інші операції з легальними доходами.
Ці категорії вважаються прозорими та не викликають підозр у банківських установ.
Як уникнути блокування
Щоб залишатися у межах правил:
- Працюйте офіційно та отримуйте «білу» зарплату.
- Підтверджуйте свої доходи документально.
- Уникайте участі у сумнівних фінансових операціях.
Запроваджені ліміти покликані зробити банківські операції більш прозорими та захистити банківську систему від протиправного використання.