Національний банк України запровадив посилений фінансовий моніторинг, що може призвести до блокування банківських карток у разі виявлення підозрілих операцій. Нові вимоги передбачають ретельний контроль транзакцій клієнтів та можливе блокування рахунків або запити на надання додаткових документів у певних випадках.

Операції під особливим контролем

Нацбанк визначив низку транзакцій, які можуть викликати підозри:

• Часте зняття готівки понад три рази на місяць, особливо у великих сумах.
• Швидке погашення кредитів готівкою.
• Доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану клієнта.
• Великі транзакції, що можуть свідчити про відмивання коштів.
• Миттєве отримання готівки з переказів із-за кордону.
• Передання доступу до рахунків третім особам.
• Операції з криптовалютою, виграшами в казино або коштами від політично значущих осіб.

Документи для підтвердження операцій

У разі блокування транзакції банк може вимагати такі документи:

• Податкові декларації або звіти.
• Документи про джерело коштів (наприклад, договір купівлі-продажу чи свідоцтво про спадщину).
• Виписки з інших банків.

Для операцій на суму понад 400 тисяч гривень перевірка є обов’язковою. У разі відсутності необхідних документів банк може заблокувати рахунок або припинити обслуговування клієнта.

Як уникнути блокування

Щоб знизити ризики, дотримуйтеся таких рекомендацій:

• Уникайте частих великих зняттів готівки.
• Завжди майте документи, що підтверджують джерело доходів.
• Утримуйтеся від операцій із сумнівними джерелами коштів.
• Використовуйте прозорі механізми при роботі з криптовалютою.

Нові правила та ліміти

У грудні українські банки підписали Меморандум “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг”. Це дозволяє посилити контроль за безготівковими платежами та мінімізувати фінансові зловживання. Зокрема, банки планують суттєво знизити ліміти на грошові перекази для клієнтів без підтверджених джерел доходів.

Голова НБУ Андрій Пишний повідомив про плани обмежити кількість та суми P2P-переказів. Крім того, розробляється проєкт рішення щодо граничних лімітів переказів готівки через термінали самообслуговування.

Ці заходи спрямовані на боротьбу з фінансовими злочинами, однак можуть створити певні незручності для клієнтів банків.

Про це свідчить текст проєкту нового Трудового кодексу України.

Міністерство економіки України запропонувало проєкт нового Трудового кодексу 2025 року, де передбачено можливість моніторингу робочої кореспонденції працівника та інших даних.

У документі є окремий розділ під назвою «Моніторинг робочої кореспонденції працівника та інших даних», який викладений у статті 31. У ньому йдеться про те, що роботодавець матиме право переглядати робоче листування та документи, які працівник використовує під час виконання своїх трудових обов’язків.

“Роботодавець може здійснювати моніторинг робочої кореспонденції, а також документів і файлів, створених на електронних пристроях, що використовуються працівником для виконання своїх трудових обов’язків“, — зазначається в тексті проєкту.

Важливо, що моніторинг робочої кореспонденції та файлів вважається крайнім заходом контролю і може застосовуватися лише у випадках, коли інші методи контролю неможливі або неефективні.

Крім того, перед впровадженням моніторингу роботодавець зобов’язаний попередити працівника та обґрунтувати необхідність такого контролю.

Також підкреслюється, що моніторинг не повинен порушувати право працівника на особисте та сімейне життя.

Також читайте:

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році.

Тарифи з безлімітним інтернетом для бідних від Lifecell: 100 та 180 гривень.

Тримайте зв’язок без зайвих витрат. Оператор lifecell запустив спеціальну акцію «Стоп-ціна», що дозволяє абонентам зафіксувати вигідний тариф і не хвилюватися про можливе підвищення цін до кінця 2025 року.

Отже, абоненти, які перенесуть свій номер до мережі Lifecell, можуть зафіксувати вартість популярних тарифів до кінця 2025 року. Це особливо вигідно в умовах можливого підвищення цін на телекомунікаційні послуги.

Тобто, якщо у вас карточка Київстар або Vodafone, то ви можете спокійно перейти на обслуговування lifecell, за допомогою перенесення номера і при цьому зберегти код і номер вашого старого оператора та отримати знижку на тарифи.

Умови акційних тарифів

Тариф “Вільний Лайф” пропонує:

• Безлімітний інтернет.
• 1600 хвилин на всі номери України, включаючи міські.
• Вартість: 180 грн за кожні 4 тижні (стандартна ціна тарифу без акції 325 гривень)

Ознайомитися з тарифом можна перейшовши за посиланням. 

Тариф “Потужний” пропонує:

• Безлімітний інтернет у рамках акції  буде діяти до 31 січня 2026 року. Після 31 січня 2026 року в місяць буде приходити по 20 Гб мобільного інтернету. Слід зазначити, що під безлімітним інтернетом мається на увазі 60 ГБ швидкісного інтернету, після використання всіх ГБ швидкість впаде до 1 Мб/с.
• 800 хвилин для дзвінків на всі мобільні оператори.
• Вартість: 100 грн за кожні 4 тижні (стандартна ціна тарифу 165 грн.)

Ознайомитися з тарифом можна перейшовши за посиланням.

Абоненти, які скористаються акцією, отримають можливість уникнути змін у вартості двох вище перерахованих тарифів протягом усього року./

Акція «Стоп-ціна» від lifecell — це чудова можливість зекономити на мобільному зв’язку та отримати якісні послуги за доступною ціною. Не прогавте шанс перейти на вигідний тариф.