Connect with us

MOBILZONE

Часте зняття готівки, кредити і не тільки: за що українцям можуть заблокувати банківські картки у 2025 році

Опубліковано

Часте зняття готівки, кредити і не тільки: за що українцям можуть заблокувати банківські картки у 2025 році

У 2025 році українські банки посилили контроль над фінансовими операціями своїх клієнтів. Ці заходи, затверджені Національним банком України (НБУ), спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням незаконних схем. Фінансові установи зобов’язані уважно стежити за підозрілими транзакціями та у разі виявлення ризикових або нетипових операцій, блокувати рахунки.

Які дії можуть викликати підозру у банків:

1.Часте зняття великих сум готівки

  • Зняття готівки більше трьох разів на місяць у значних обсягах викликає підозри.

2.Швидке погашення готівкових кредитів

  • Якщо кредити погашаються занадто швидко та незрозуміло, звідки взялися кошти, банк може запитати додаткові документи.

3.Невідповідність рівня доходів до фінансових операцій

  • Транзакції, які не відповідають офіційно задекларованим доходам, можуть привернути увагу.

4.Великі перекази з незрозумілих джерел

  • Несподівані та необґрунтовані великі перекази викликають підозру у відмиванні коштів.

5.Отримання коштів з-за кордону та негайне їх зняття

  • Швидке зняття отриманих коштів з-за кордону може свідчити про незаконні фінансові операції.

6.Використання рахунку третіми особами

  • Якщо рахунок регулярно використовують інші люди, це може вказувати на шахрайство.

7.Діяльність, пов’язана з криптовалютою або азартними іграми

Операції з криптовалютами та великими виграшами підлягають підвищеному контролю через високі ризики шахрайства.

8.Операції з політично значущими особами

  • Рахунки, пов’язані з особами, які займають важливі державні посади, перебувають під особливим контролем.

Які документи можуть знадобитися, якщо банк дасть запит про надходження грошей:

  • Податкові декларації;
  • Підтвердження доходу (довідка про доходи або заробітну плату);
  • Договори купівлі-продажу;
  • Свідоцтва про спадщину;
  • Виписки з інших банківських рахунків.

Важливо! Операції на суму понад 400 000 гривень обов’язково проходять ретельну перевірку. Якщо клієнт не надасть необхідних документів, банк може заморозити рахунок або навіть припинити надання послуг.

Як уникнути блокування рахунків:

  • Уникати регулярного зняття великих сум готівки.
  • Переконатися, що джерела доходів задокументовані та підтверджені.
  • Підготувати необхідні документи для великих транзакцій заздалегідь.
  • Бути обережним під час операцій з криптовалютою та міжнародними переказами.

Дотримання прозорості у фінансових операціях та підготовка необхідних документів допоможуть уникнути неприємних ситуацій із блокуванням банківських карток. Банки мають право запитувати додаткову інформацію, тому варто заздалегідь забезпечити відповідність своїх фінансових операцій чинним вимогам.

Facebook Comments
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.

MOBILZONE

Водіїв в Україні штрафують за використання “Дії”: що потрібно знати

Опубліковано

Водіїв в Україні штрафують за використання "Дії": що потрібно знати

Україна впевнено крокує до цифрового майбутнього, однак нові технології все ще викликають непорозуміння на практиці. Зокрема, водії, які використовують електронні документи в додатку “Дія”, ризикують отримати штраф.

Хоча ще у 2019 році Постанова Кабміну №956 прирівняла електронні права та техпаспорт до паперових і пластикових аналогів, деякі патрульні поліцейські продовжують вимагати фізичні документи. У разі їх “відсутності” складаються постанови про штраф у розмірі 425 гривень (ч.1 ст.126 КУпАП).

Що робити водіям:

  • Спокійно пояснити інспектору про законність електронних документів, пославшись на Постанову КМУ №956.
  • Зафіксувати розмову або знайти свідків.
  • У разі складання протоколу — обов’язково оскаржити його в суді.

Суди, як правило, стають на бік водіїв, визнаючи штрафи неправомірними.

Чому виникають проблеми?
Основні причини — необізнаність правоохоронців або їхнє небажання визнавати цифрові документи. Водночас держава офіційно підтримує цифровізацію, а додаток “Дія” є повноцінним інструментом для водіїв.

Поради для водіїв:

  • Перевіряйте актуальність документів у “Дії”.
  • Завантажте їх для офлайн-доступу.
  • Фіксуйте порушення і не бійтеся відстоювати свої права.

Електронні документи у “Дії” мають таку ж юридичну силу, як і фізичні. Неправомірні штрафи мають бути скасовані.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Скільки можна переказувати грошей собі на картку: максимальна сума

Опубліковано

Скільки можна переказувати грошей собі на картку: максимальна сума

У 2025 році в Україні офіційно дозволено переказувати кошти між власними банківськими картками без обмежень.

Чи можна переказувати гроші самому собі?

Перекази між рахунками в межах одного банку зазвичай не мають обмежень. Клієнти можуть вільно перераховувати кошти, наприклад, із зарплатної картки на ощадну.

Втім, при операціях між картками різних банків раніше діяли певні ліміти. Вони були запроваджені відповідно до Меморандуму про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг, який підписала більшість українських банків.

Які були обмеження?

З 1 лютого 2025 року для клієнтів без підтверджених доходів діяли наступні ліміти на перекази:

  • для клієнтів із високим рівнем ризику — до 50 000 гривень на місяць;
  • для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику — до 150 000 гривень на місяць.

Однак із 1 квітня 2025 року всі обмеження було скасовано. Тепер українці можуть переказувати між своїми картками суми, що перевищують 150 000 гривень на місяць.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Навчання не врятує: студентів 25+ почнуть масово мобілізувати

Опубліковано

Вчитися не врятує: студентів 25+ почнуть масово мобілізувати

Як стало відомо, план мобілізації контрактників віком 18–24 роки провалився з тріском — замість очікуваних 5 тисяч осіб щомісяця, за два місяці вдалося мобілізувати лише 500. У зв’язку з цим уряд змістив фокус на студентів віком 25 років і старше.

Адже, нещодавно у Верховній Раді було зареєстровано законопроєкт, який скасовує відстрочку від мобілізації для чоловіків віком від 25 років, які навчаються в коледжах або професійно-технічних навчальних закладах. Крім того, в Україні активно перевіряють аспірантів, які вступили на навчання з метою уникнення мобілізації.

Про це заявив заступник міністра освіти Михайло Вінницький. За його словами, у 2022–2023 роках багато молодих людей вступали до аспірантури, щоб отримати відстрочку від служби. Зараз такі студенти виявляються через невиконання навчальних програм. Вже відраховано 3 тисячі аспірантів, які вступили після початку війни і очікується, що ця цифра зросте влітку.

Крім того, депутати планують позбавити права на відстрочку студентів, які вступили до Бурси, ПТУ або Коледжу після досягнення 25 років.

В Міністерстві освіти зазначили, що за останні шість місяців кількість студентів у професійно-технічних навчальних закладах (Бурса, ПТУ) зросла до 17 338 осіб, а у фаховій передвищій освіті (Коледжах) — до 75 618 осіб. І це попри те, що значна частина молоді виїжджає за кордон. Якщо законопроєкт буде ухвалений, майже 100 тисяч чоловіків можуть позбутися відстрочки та бути мобілізованими.

Тільки у 2024 році виїхало більше 300 тисяч юнаків віком до 17 років. Натомість у багатьох військовозобов’язаних чоловіків після 25 – 30 років проснулася жага до знань і вони почали масово вступати в навчальні заклади. У Міністерстві оборони розуміють, для чого старші чоловіки в 30 років вступають до Бурси чи Коледжу, тому зараз на розгляді у Верховній Раді лежить законопроект, який позбавить права на відстрочку таких осіб, – зазначив міністр

Номер законопроекту – №13193, ознайомитися з ним можна перейшовши за посилання.

Також читайте:

Максимальний штраф від ТЦК: як будуть карати злісних ухилянтів

 

 

 

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
Водіїв в Україні штрафують за використання "Дії": що потрібно знати
MOBILZONE3 години тому

Водіїв в Україні штрафують за використання “Дії”: що потрібно знати

Скільки можна переказувати грошей собі на картку: максимальна сума
MOBILZONE5 години тому

Скільки можна переказувати грошей собі на картку: максимальна сума

Вчитися не врятує: студентів 25+ почнуть масово мобілізувати
MOBILZONE7 години тому

Навчання не врятує: студентів 25+ почнуть масово мобілізувати

Ухилянтам не сховатися: ТЦК готують нові жорсткі обмеження
MOBILZONE8 години тому

Ухилянтам не сховатися: ТЦК готують нові жорсткі обмеження

Українці з низькими пенсіями отримуватимуть додаткові виплати
MOBILZONE9 години тому

Українці з низькими пенсіями отримуватимуть додаткові виплати

Українцям із невисокими пенсіями передбачені додаткові виплати.
MOBILZONE11 години тому

Українцям із невисокими пенсіями передбачені додаткові виплати.

Мобілізація у травні: що чекає військовозобов'язаних старше 50 років
MOBILZONE12 години тому

Мобілізація у травні: що чекає військовозобов’язаних старше 50 років

Стосується багатьох абонентів Київстар, Vodafone та lifecell: мобільні оператори зробили важливу заяву
MOBILZONE12 години тому

Стосується багатьох абонентів Київстар, Vodafone та lifecell: мобільні оператори зробили важливу заяву

Ухилянти, готуйтеся: ТЦК вводять нові жорсткі обмеження
MOBILZONE1 день тому

Ухилянти, готуйтеся: ТЦК вводять нові жорсткі обмеження

У Київстар розповіли, як пришвидшити інтернет: детальна інструкція для абонентів
MOBILZONE1 день тому

У Київстар розповіли, як пришвидшити інтернет: детальна інструкція для абонентів

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.