Connect with us

MOBILZONE

Часте зняття готівки, кредити і не тільки: за що українцям можуть заблокувати банківські картки у 2025 році

Опубліковано

Часте зняття готівки, кредити і не тільки: за що українцям можуть заблокувати банківські картки у 2025 році

У 2025 році українські банки посилили контроль над фінансовими операціями своїх клієнтів. Ці заходи, затверджені Національним банком України (НБУ), спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням незаконних схем. Фінансові установи зобов’язані уважно стежити за підозрілими транзакціями та у разі виявлення ризикових або нетипових операцій, блокувати рахунки.

Які дії можуть викликати підозру у банків:

1.Часте зняття великих сум готівки

  • Зняття готівки більше трьох разів на місяць у значних обсягах викликає підозри.

2.Швидке погашення готівкових кредитів

  • Якщо кредити погашаються занадто швидко та незрозуміло, звідки взялися кошти, банк може запитати додаткові документи.

3.Невідповідність рівня доходів до фінансових операцій

  • Транзакції, які не відповідають офіційно задекларованим доходам, можуть привернути увагу.

4.Великі перекази з незрозумілих джерел

  • Несподівані та необґрунтовані великі перекази викликають підозру у відмиванні коштів.

5.Отримання коштів з-за кордону та негайне їх зняття

  • Швидке зняття отриманих коштів з-за кордону може свідчити про незаконні фінансові операції.

6.Використання рахунку третіми особами

  • Якщо рахунок регулярно використовують інші люди, це може вказувати на шахрайство.

7.Діяльність, пов’язана з криптовалютою або азартними іграми

Операції з криптовалютами та великими виграшами підлягають підвищеному контролю через високі ризики шахрайства.

8.Операції з політично значущими особами

  • Рахунки, пов’язані з особами, які займають важливі державні посади, перебувають під особливим контролем.

Які документи можуть знадобитися, якщо банк дасть запит про надходження грошей:

  • Податкові декларації;
  • Підтвердження доходу (довідка про доходи або заробітну плату);
  • Договори купівлі-продажу;
  • Свідоцтва про спадщину;
  • Виписки з інших банківських рахунків.

Важливо! Операції на суму понад 400 000 гривень обов’язково проходять ретельну перевірку. Якщо клієнт не надасть необхідних документів, банк може заморозити рахунок або навіть припинити надання послуг.

Як уникнути блокування рахунків:

  • Уникати регулярного зняття великих сум готівки.
  • Переконатися, що джерела доходів задокументовані та підтверджені.
  • Підготувати необхідні документи для великих транзакцій заздалегідь.
  • Бути обережним під час операцій з криптовалютою та міжнародними переказами.

Дотримання прозорості у фінансових операціях та підготовка необхідних документів допоможуть уникнути неприємних ситуацій із блокуванням банківських карток. Банки мають право запитувати додаткову інформацію, тому варто заздалегідь забезпечити відповідність своїх фінансових операцій чинним вимогам.

Facebook Comments
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.

MOBILZONE

«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні

Опубліковано

«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні

Українська національна пошта “Укрпошта” та популярний китайський онлайн-магазин Temu оголосили про новий етап співпраці, що значно пришвидшить доставку товарів до України. Завдяки партнерству, термін доставки посилок після перетину кордону скоротиться до 1-2 днів, що зробить покупки ще зручнішими та доступнішими для українських споживачів.

За словами керівництва “Укрпошти”, ця ініціатива є важливим кроком у розвитку міжнародної логістики. Temu, який активно завойовує світові ринки завдяки низьким цінам та широкому асортименту, розглядає Україну як перспективний ринок для зростання. Спільні зусилля обох компаній спрямовані на забезпечення максимально швидкої та якісної доставки, що особливо важливо для покупців, які цінують свій час.

Очікується, що партнерство між “Укрпоштою” та Temu також сприятиме збільшенню обсягів замовлень з Китаю, що позитивно позначиться на економічних зв’язках між країнами. Укрпошта вже неодноразово демонструвала свою здатність ефективно співпрацювати з міжнародними компаніями, і цей крок підтверджує її амбіції стати одним із лідерів у сфері доставки.

Користувачі Temu зможуть відслідковувати свої замовлення у режимі реального часу, а також отримати доступ до додаткових сервісів, таких як гарантія доставки у визначений термін. Перші посилки за новими умовами доставки очікуються вже найближчим часом.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації

Опубліковано

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації

Українська держава готова надати співвітчизникам, які перебувають за кордоном, роботу на оборонних підприємствах із бронюванням від потенційної мобілізації, розповів Радіо Свобода 8 січня міністр національної єдності України Олексій Чернишов.

Він уточнив, що для самих громадян України «це виключно особисте рішення, і ми вітаємо це рішення».

«Сьогодні Україна, деякі індустрії, потребують як повітря фахівців. Це і оборонна галузь, і галузь військово-промислова, це й інші галузі. У нас дефіцит професіоналів, у нас дефіцит спеціалістів, і більшість із них Україна готова бронювати від військової служби. Саме для того ми плануємо розгорнути такі центри, які допоможуть у пошуку вакансій в Україні та в країні перебування українців.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року

Опубліковано

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року

Верховна Рада ухвалила рішення про продовження терміну, протягом якого військовослужбовці, які самовільно залишили частину (СЗЧ) або дезертирували, можуть повернутися на службу без покарання. Новий крайній термін – 1 березня 2025 року, про що повідомила заступниця керівника Офісу президента Ірина Верещук 9 січня.

Продовження було ухвалено після того, як стало відомо, що лише 10% військових, які залишили частини, скористалися першою можливістю повернутися без покарання. Влада вирішила надати ще один шанс, щоб збільшити кількість повернень та зберегти боєздатність армії.

У Державному бюро розслідувань наголосили, що військовослужбовці, які добровільно повернуться, будуть поновлені з усіма належними соціальними гарантіями.

Ця ініціатива спрямована на підтримку військових у складний час та надання другого шансу тим, хто з різних причин залишив службу. Влада розраховує, що новий термін дозволить значно збільшити кількість повернень до лав ЗСУ – наголосила Ірина Верещук.

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні
MOBILZONE3 години тому

«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації
MOBILZONE3 години тому

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року
MOBILZONE4 години тому

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року

«Ухилянтам» запропонували знижку 50%: новий закон ухвалено Радою
MOBILZONE5 години тому

«Ухилянтам» запропонували знижку 50%: новий закон ухвалено Радою

В лютому закінчується бронювання для чоловіків: що буде далі
MOBILZONE7 години тому

В лютому закінчується бронювання для чоловіків: що буде далі

У п’яти областях України розпочався прийом заявок на грошову допомогу
MOBILZONE8 години тому

У п’яти областях України розпочався прийом заявок на грошову допомогу

ПриватБанк попередив про нову схему шахраїв: пропонують виплати і не тільки
MOBILZONE9 години тому

ПриватБанк попередив про нову схему шахраїв: пропонують виплати і не тільки

Масова мобілізація: як уникнути штрафу за неявку до ТЦК
MOBILZONE10 години тому

Масова мобілізація: як уникнути штрафу за неявку до ТЦК

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф
MOBILZONE12 години тому

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф

Xiaomi випустила компактну рацію з радіусом дії 5000 км
MOBILZONE1 день тому

Xiaomi випустила компактну рацію з радіусом дії 5000 км

Українцям дають 5000 гривень на комуналку: хто, де і як може оформити
MOBILZONE5 днів тому

Українцям дають 5000 гривень на комуналку: хто, де і як може оформити

Тепер через "Дію" українці можуть оформити нову грошову допомогу
MOBILZONE5 днів тому

Тепер через “Дію” українці можуть оформити нову грошову допомогу

Мешканці десяти міст можуть оформити нову допомогу: сума перевищує 10 000 гривень
MOBILZONE6 днів тому

Мешканці десяти міст можуть оформити нову допомогу: сума перевищує 10 000 гривень

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф
MOBILZONE12 години тому

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф

Відстрочка від мобілізації буде продовжуватися автоматично: що зміниться для чоловіків
MOBILZONE7 днів тому

Чоловіки в захваті: як тепер отримати відстрочку від мобілізації без зайвих проблем

5G зв'язок зовсім скоро з'явиться в трьох містах України: хто отримає
MOBILZONE2 дні тому

5G зв’язок зовсім скоро з’явиться в трьох містах України: хто отримає

Ці смартфони Xiaomi, Redmi і Poco вже можна оновити до нової HyperOS 2 на базі Android 15: список
MOBILZONE4 дні тому

Ці смартфони Xiaomi, Redmi і Poco вже можна оновити до нової HyperOS 2 на базі Android 15: список

Київстар змінить умови 8 популярних тарифів: що подорожчає та які нововведення
MOBILZONE4 дні тому

Київстар змінить умови 8 популярних тарифів: що подорожчає та які нововведення

Народний депутат Олексій Гончаренко у своєму телеграм-каналі повідомив про важливі зміни в мобілізаційних правилах щодо оформлення відстрочок.
MOBILZONE6 днів тому

Відстрочка від мобілізації: тепер її продовжуватимуть без вашої участі

Revolut проводить тестування свого продукту в Україні: як отримати карту револют в декілька кліків
MOBILZONE5 днів тому

Revolut проводить тестування свого продукту в Україні: як отримати карту в декілька кліків

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.