Connect with us

MOBILZONE

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році

Опубліковано

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році

Українські банки посилили нагляд за фінансовими операціями громадян відповідно до нових правил, що набули чинності у 2025 році.

Ці зміни є частиною комплексних заходів для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням незаконних схем, рекомендованих Національним банком України (НБУ). Банки зобов’язані ретельно контролювати транзакції своїх клієнтів, використовуючи спеціальну систему оцінки ризиків.

Які операції викликають підозру

  1. Часте зняття великих сум готівкою – якщо клієнт знімає значні суми понад тричі на місяць.
  2. Швидке погашення готівкових кредитів, що не відповідає рівню офіційних доходів клієнта.
  3. Великі та незрозумілі перекази коштів, що можуть свідчити про спроби легалізації незаконних доходів.
  4. Зняття коштів, отриманих з-за кордону, одразу після їх надходження.
  5. Рахунки, які використовуються третіми особами, що може вказувати на їхнє неналежне використання.
  6. Операції, які значно відрізняються від звичної фінансової активності клієнта.

Особлива увага приділяється операціям, які пов’язані із:

  • криптовалютою,
  • азартними іграми,
  • особами, які мають політичний вплив.

Що робити клієнту, якщо операцію заблоковано

Якщо транзакція виглядає підозрілою, банк має право запросити додаткову документацію для її підтвердження. Клієнт повинен надати:

  • податкові декларації,
  • підтвердження офіційного доходу,
  • документи, що підтверджують джерело коштів (договори купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину),
  • витяги з інших банківських рахунків.
  • Ліміти для перевірки великих транзакцій

Операції, які перевищують 400 000 гривень, підлягають обов’язковій ретельній перевірці. У разі ненадання документів банк може:

  • заморозити рахунок,
  • припинити обслуговування клієнта.

Як уникнути блокування рахунку

  • Не знімайте великі суми готівкою занадто часто.
  • Готуйте підтверджувальні документи заздалегідь.
  • Переконайтеся, що ваші джерела доходу офіційно задекларовані.
  • Будьте обережними під час операцій із криптовалютою та переказів з-за кордону.

В НБУ пояснили, що посилення контролю за транзакціями – це необхідний крок для захисту фінансової системи України від шахрайства та відмивання грошей. Однак клієнтам слід бути уважними до своїх фінансових операцій, готувати необхідні документи для підтвердження походження коштів і уникати фінансових дій, які можуть викликати підозри у банку.

Facebook Comments
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.

MOBILZONE

ПриватБанк запустив продаж квитків по Європі через Приват24

Опубліковано

ПриватБанк запустив продаж квитків по Європі через Приват24

Українці тепер можуть зручно купувати квитки на потяги в Європі безпосередньо через ПриватБанк. Новий сервіс доступний на платформі bilet.privatbank.ua/train і дозволяє придбати квитки на маршрути провідних залізничних компаній Німеччини, Австрії та Чехії.

Сервіс повністю адаптований для українських користувачів: інформація подається українською мовою, оплата здійснюється карткою ПриватБанку, а служба підтримки працює цілодобово.

«Ми прагнемо забезпечити нашим клієнтам максимальний комфорт, незалежно від того, де вони перебувають. З нашим новим сервісом вони можуть забути про мовний бар’єр чи складність роботи з незнайомими платформами», — прокоментував Дмитро Мусієнко, член правління ПриватБанку.

Нововведення суттєво спрощує життя українцям за кордоном, позбавляючи їх потреби розбиратись у численних європейських системах бронювання.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Названо найбезпечніші месенджери: Telegram до списку не увійшов

Опубліковано

Названо найбезпечніші месенджери: Telegram до списку не увійшов

Аналітики оновили щорічний рейтинг найнадійніших месенджерів у сфері цифрової безпеки. Цьогоріч до топ-5 не потрапив популярний Telegram — його визнали менш безпечним у порівнянні з конкурентами через зміни в політиці конфіденційності.

Під час дослідження було проаналізовано понад 40 месенджерів за більш ніж 60 критеріями, серед яких:

  • стійкість до хакерських атак,
  • можливість перехоплення повідомлень,
  • захист персональних даних,
  • ефективність шифрування,
  • безпечна робота з трафіком.

Топ-5 найзахищеніших месенджерів 2025 року:

  1. Signal — вже традиційно очолює рейтинг завдяки повному наскрізному шифруванню та відкритому коду.
  2. Olvid — французький месенджер, який не вимагає телефонного номера або пошти для реєстрації. Має вбудовані механізми протидії шахрайству.
  3. Threema — забезпечує повну анонімність користувача, розділяє робочі та особисті чати в ізольованих просторах.
  4. Element (Matrix) — месенджер з відкритим кодом і децентралізованим зберіганням даних.
  5. Session — побудований на блокчейні Oxen, гарантує знеособленість повідомлень і надійний захист навіть при зламі окремих вузлів мережі.

До десятки лідерів також увійшли Wickr, Wire, Apple iMessage, WhatsApp та Viber.

Чому Telegram випав з п’ятірки?

Експерти зазначають, що у 2024 році Telegram оновив політику безпеки, що негативно вплинуло на загальний рівень захищеності. Зокрема, у додатку досі не застосовується наскрізне шифрування за замовчуванням для всіх чатів, що суттєво знижує рівень приватності користувачів.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

У Міністерстві освіти прогнозують значне відрахування студентів-чоловіків: ТЦК вже наготові

Опубліковано

У Міністерстві освіти прогнозують значне відрахування студентів-чоловіків: ТЦК вже наготові

У травні-червні 2025 року українські університети можуть масово відрахувати студентів-чоловіків, які формально навчаються, але фактично не відвідують заняття. Про це заявив заступник міністра освіти Михайло Винницький.

За його словами, у понад 100 вишах уже розпочато масштабні перевірки, які мають на меті з’ясувати, чи дійсно чоловіки віком від 25 років проходять навчання за денною формою.

“Йдеться про очне підтвердження присутності студентів у навчальних аудиторіях. Комісії фізично перевіряють аудиторії, вивчають документацію, результати іспитів, академічну успішність та фактичну участь у навчальному процесі”, — зазначив Винницький.

Очікується, що за результатами перевірок частина студентів буде відрахована, зокрема тих, хто вступив до вишів виключно для уникнення мобілізації.

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
ПриватБанк запустив продаж квитків по Європі через Приват24
MOBILZONE5 години тому

ПриватБанк запустив продаж квитків по Європі через Приват24

Названо найбезпечніші месенджери: Telegram до списку не увійшов
MOBILZONE6 години тому

Названо найбезпечніші месенджери: Telegram до списку не увійшов

У Міністерстві освіти прогнозують значне відрахування студентів-чоловіків: ТЦК вже наготові
MOBILZONE11 години тому

У Міністерстві освіти прогнозують значне відрахування студентів-чоловіків: ТЦК вже наготові

Військова підготовка стане обов’язковою для майбутніх лікарів та фармацевтів
MOBILZONE12 години тому

Військова підготовка стане обов’язковою для майбутніх лікарів та фармацевтів

Верховна Рада розширила перелік осіб, які можуть отримати виплату у разі загибелі військового
MOBILZONE13 години тому

Верховна Рада розширила перелік осіб, які можуть отримати виплату у разі загибелі військового

Суд визнав дані в "Резерв+" незаконними: військовозобов'язаний виграв справу проти ТЦК
MOBILZONE15 години тому

Суд визнав дані в “Резерв+” незаконними: військовозобов’язаний виграв справу проти ТЦК

Банки знову "закрутять гайки" українцям: ліміти на перекази уріжуть вже з 1 червня
MOBILZONE16 години тому

Банки знову “закрутять гайки” українцям: ліміти на перекази уріжуть вже з 1 червня

ТЦК дали жорстку команду: мобілізація стане раптовою та тотальною
MOBILZONE17 години тому

ТЦК дали жорстку команду: мобілізація стане раптовою та тотальною

ПриватБанк повідомив абонентів Kyivstar та lifecell про нововведення у Приват24
MOBILZONE19 години тому

ПриватБанк повідомив абонентів Kyivstar та lifecell про нововведення у Приват24

Банки знову “закрутять гайки” українцям: ліміти на перекази уріжуть вже з 1 червня
MOBILZONE1 день тому

Банки знову “закрутять гайки” українцям: ліміти на перекази уріжуть вже з 1 червня

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.