Connect with us

MOBILZONE

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році

Опубліковано

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році

Українські банки посилили нагляд за фінансовими операціями громадян відповідно до нових правил, що набули чинності у 2025 році.

Ці зміни є частиною комплексних заходів для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням незаконних схем, рекомендованих Національним банком України (НБУ). Банки зобов’язані ретельно контролювати транзакції своїх клієнтів, використовуючи спеціальну систему оцінки ризиків.

Які операції викликають підозру

  1. Часте зняття великих сум готівкою – якщо клієнт знімає значні суми понад тричі на місяць.
  2. Швидке погашення готівкових кредитів, що не відповідає рівню офіційних доходів клієнта.
  3. Великі та незрозумілі перекази коштів, що можуть свідчити про спроби легалізації незаконних доходів.
  4. Зняття коштів, отриманих з-за кордону, одразу після їх надходження.
  5. Рахунки, які використовуються третіми особами, що може вказувати на їхнє неналежне використання.
  6. Операції, які значно відрізняються від звичної фінансової активності клієнта.

Особлива увага приділяється операціям, які пов’язані із:

  • криптовалютою,
  • азартними іграми,
  • особами, які мають політичний вплив.

Що робити клієнту, якщо операцію заблоковано

Якщо транзакція виглядає підозрілою, банк має право запросити додаткову документацію для її підтвердження. Клієнт повинен надати:

  • податкові декларації,
  • підтвердження офіційного доходу,
  • документи, що підтверджують джерело коштів (договори купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину),
  • витяги з інших банківських рахунків.
  • Ліміти для перевірки великих транзакцій

Операції, які перевищують 400 000 гривень, підлягають обов’язковій ретельній перевірці. У разі ненадання документів банк може:

  • заморозити рахунок,
  • припинити обслуговування клієнта.

Як уникнути блокування рахунку

  • Не знімайте великі суми готівкою занадто часто.
  • Готуйте підтверджувальні документи заздалегідь.
  • Переконайтеся, що ваші джерела доходу офіційно задекларовані.
  • Будьте обережними під час операцій із криптовалютою та переказів з-за кордону.

В НБУ пояснили, що посилення контролю за транзакціями – це необхідний крок для захисту фінансової системи України від шахрайства та відмивання грошей. Однак клієнтам слід бути уважними до своїх фінансових операцій, готувати необхідні документи для підтвердження походження коштів і уникати фінансових дій, які можуть викликати підозри у банку.

Facebook Comments Box
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

MOBILZONE

Xiaomi анонсувала Redmi 15 з великим акумулятором та екраном 144 Гц

Опубліковано

Xiaomi анонсувала Redmi 15 з великим акумулятором та екраном 144 Гц

Xiaomi почала тизерити вихід нового смартфону Redmi 15 — це буде один із найдоступніших пристроїв з підтримкою 5G у лінійці бренду. В офіційному тизері згадується «величезна батарея», яка, за словами компанії, здатна забезпечити до 7,5 годин у режимі очікування навіть при 1% заряду.

Xiaomi вже опублікувала офіційні зображення та ключові характеристики смартфона. Redmi 15 отримає великий 6,9-дюймовий дисплей з роздільною здатністю Full HD+ та частотою оновлення 144 Гц. Як апаратна платформа виступить процесор Snapdragon 6s Gen 3. У частині камер буде основна на 50 Мп і фронталка з роздільною здатністю 8 Мп. За автономність відповідатиме акумулятор ємністю 7000 мАг із швидкою зарядкою потужністю 33 Вт. Також заявлено захист від пилу та бризок за стандартом IP64.

Смартфон вже був помічений на сайті одного з рітейлерів за ціною приблизно $165 за версію з 8 ГБ оперативної та 256 ГБ вбудованої пам’яті. Також очікується доступніша конфігурація на 6/128 ГБ.

Офіційна презентація Redmi 15 очікується найближчими днями чи тижнями. Разом з ним можуть уявити модель Redmi 15C, яка стане наступником торішнього Redmi 14C.

Facebook Comments Box
Читати далі

MOBILZONE

Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass

Опубліковано

Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass

Незважаючи на критику дизайну Liquid Glass у iOS 26, Apple не відмовилася від своєї розробки. Компанія випустила четверту бета-версію прошивки з доопрацьованими елементами інтерфейсу, які все ще відповідають оригінальному фірмовому стилю, але тепер виглядають більш «читаними».

Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass
Основні зміни торкнулися не тільки візуальної частини OS 26 beta 4, але також внесли деякі функціональні покращення. Тепер при першому запуску оновлення користувачі побачать новий екран привітання та деякі підказки. Крім того, компанія приділила особливу увагу доопрацюванню системи автоматичних зведень.

Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass
Порівняно з третьою “бетою”, в якій компанія зменшила прозорість деяких елементів (що не сподобалося публіці), у збірці beta 4 частина ефектів повернулася, зберігши при цьому чіткість візуальних елементів. Коригування торкнулися App Store, «Фото», Apple Music, «Погоду» та інші додатки, а в «Центрі повідомлень» з’явилося динамічне підсвічування під час прокручування.

Facebook Comments Box
Читати далі

MOBILZONE

В Європі відреагували критикою на новий закон щодо антикорупційних органів: рух в ЄС може бути призупинений

Опубліковано

Новий український законопроєкт №12414, що змінює підхід до діяльності антикорупційних органів, спричинив хвилю критики з боку європейських партнерів.

Новий український закон №12414, що змінює підхід до діяльності антикорупційних органів, спричинив хвилю критики з боку європейських партнерів. Високопосадовці ЄС прямо заявили, що обмеження незалежності САП і НАБУ ставить під загрозу євроінтеграційний курс України.

Наприклад, міністр закордонних справ Нідерландів Каспар Вельдкамп у своєму дописі в соцмережі Х зазначив, що антикорупційна інфраструктура є основою реформ, яких вимагає Європейський Союз.

Обмеження їхньої діяльності буде серйозним кроком назад. Забезпечення незалежності цих інституцій і подальший прогрес у сфері верховенства права залишаються ключовими умовами для процесу інтеграції України до ЄС, – наголосив він.

Окрім того, серйозне занепокоєння висловила і Організація економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР). Джулія Фромгольц, керівниця Антикорупційного відділу ОЕСР, у листі до заступниці голови Офісу президента Ірини Мудрої застерегла, що закон загрожує не лише ефективності НАБУ та САП, а й перспективі членства України в самій ОЕСР.

Новий закон відносно САП та НАБУ негативно вплине на оборонні інвестиції в Україну та на фінансування відбудови, – йдеться у повідомленні ОЕСР.

Таким чином, довіра міжнародних донорів і потенційних інвесторів може бути підірвана саме тоді, коли Україна критично потребує зовнішньої підтримки.

Європейські інституції та західні партнери неодноразово підкреслювали, що реформа антикорупційних органів, одна з головних умов для початку переговорів про вступ до Європейського Союзу. Зменшення незалежності таких органів, як НАБУ та САП, може не лише відтермінувати цей процес, а й повністю заблокувати подальше зближення з ЄС.

Нагадуємо, що досі офіційне визнання відкату в “кандидатських реформах” лунало від ЄС лише щодо Грузії. У відповідь на антидемократичний розворот Тбілісі, Брюссель заморозив взаємодію з Грузією у рамках вступного процесу.

Facebook Comments Box
Читати далі
Advertisement
Xiaomi анонсувала Redmi 15 з великим акумулятором та екраном 144 Гц
MOBILZONE11 години тому

Xiaomi анонсувала Redmi 15 з великим акумулятором та екраном 144 Гц

Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass
MOBILZONE12 години тому

Apple випустила свіжу «бету» iOS 26 із оновленим дизайном Liquid Glass

Новий український законопроєкт №12414, що змінює підхід до діяльності антикорупційних органів, спричинив хвилю критики з боку європейських партнерів.
MOBILZONE15 години тому

В Європі відреагували критикою на новий закон щодо антикорупційних органів: рух в ЄС може бути призупинений

Чому ТЦК відвідують концерти та виставки: роз’яснення від ЗСУ
MOBILZONE16 години тому

Чому ТЦК відвідують концерти та виставки: роз’яснення від ЗСУ

Відтепер підприємці можуть приймати безконтактні платежі прямо зі свого iPhone без необхідності використовувати окремий термінал.
MOBILZONE18 години тому

Відсьогодні Монобанк приймає оплати через iPhone

В Україні вже працюють мобільні ТЦК: подробиці
MOBILZONE19 години тому

В Україні вже працюють мобільні ТЦК: подробиці

В Україні чинне законодавство передбачає обов’язкове оподаткування більшості подарунків.
MOBILZONE21 годину тому

Українці зобов’язані сплачувати податки з подарунків: деталі

Оплата обличчям: ПриватБанк запускають мережу біометричної оплати покупок
MOBILZONE22 години тому

Оплата обличчям: ПриватБанк запускають мережу біометричної оплати покупок

Microsoft анонсувала функцію «переносу даних» зі старого ПК на новий із Windows 11: як у iPhone
MOBILZONE1 день тому

Microsoft анонсувала функцію «переносу даних» зі старого ПК на новий із Windows 11: як у iPhone

ChatGPT отримав нові можливості: деталі
MOBILZONE2 дні тому

ChatGPT отримав нові можливості: деталі

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.