Connect with us

MOBILZONE

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році

Опубліковано

Блокування карток за перекази: банки посилюють контроль у 2025 році

Українські банки посилили нагляд за фінансовими операціями громадян відповідно до нових правил, що набули чинності у 2025 році.

Ці зміни є частиною комплексних заходів для боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням незаконних схем, рекомендованих Національним банком України (НБУ). Банки зобов’язані ретельно контролювати транзакції своїх клієнтів, використовуючи спеціальну систему оцінки ризиків.

Які операції викликають підозру

  1. Часте зняття великих сум готівкою – якщо клієнт знімає значні суми понад тричі на місяць.
  2. Швидке погашення готівкових кредитів, що не відповідає рівню офіційних доходів клієнта.
  3. Великі та незрозумілі перекази коштів, що можуть свідчити про спроби легалізації незаконних доходів.
  4. Зняття коштів, отриманих з-за кордону, одразу після їх надходження.
  5. Рахунки, які використовуються третіми особами, що може вказувати на їхнє неналежне використання.
  6. Операції, які значно відрізняються від звичної фінансової активності клієнта.

Особлива увага приділяється операціям, які пов’язані із:

  • криптовалютою,
  • азартними іграми,
  • особами, які мають політичний вплив.

Що робити клієнту, якщо операцію заблоковано

Якщо транзакція виглядає підозрілою, банк має право запросити додаткову документацію для її підтвердження. Клієнт повинен надати:

  • податкові декларації,
  • підтвердження офіційного доходу,
  • документи, що підтверджують джерело коштів (договори купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину),
  • витяги з інших банківських рахунків.
  • Ліміти для перевірки великих транзакцій

Операції, які перевищують 400 000 гривень, підлягають обов’язковій ретельній перевірці. У разі ненадання документів банк може:

  • заморозити рахунок,
  • припинити обслуговування клієнта.

Як уникнути блокування рахунку

  • Не знімайте великі суми готівкою занадто часто.
  • Готуйте підтверджувальні документи заздалегідь.
  • Переконайтеся, що ваші джерела доходу офіційно задекларовані.
  • Будьте обережними під час операцій із криптовалютою та переказів з-за кордону.

В НБУ пояснили, що посилення контролю за транзакціями – це необхідний крок для захисту фінансової системи України від шахрайства та відмивання грошей. Однак клієнтам слід бути уважними до своїх фінансових операцій, готувати необхідні документи для підтвердження походження коштів і уникати фінансових дій, які можуть викликати підозри у банку.

Facebook Comments
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.

MOBILZONE

«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні

Опубліковано

«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні

Українська національна пошта “Укрпошта” та популярний китайський онлайн-магазин Temu оголосили про новий етап співпраці, що значно пришвидшить доставку товарів до України. Завдяки партнерству, термін доставки посилок після перетину кордону скоротиться до 1-2 днів, що зробить покупки ще зручнішими та доступнішими для українських споживачів.

За словами керівництва “Укрпошти”, ця ініціатива є важливим кроком у розвитку міжнародної логістики. Temu, який активно завойовує світові ринки завдяки низьким цінам та широкому асортименту, розглядає Україну як перспективний ринок для зростання. Спільні зусилля обох компаній спрямовані на забезпечення максимально швидкої та якісної доставки, що особливо важливо для покупців, які цінують свій час.

Очікується, що партнерство між “Укрпоштою” та Temu також сприятиме збільшенню обсягів замовлень з Китаю, що позитивно позначиться на економічних зв’язках між країнами. Укрпошта вже неодноразово демонструвала свою здатність ефективно співпрацювати з міжнародними компаніями, і цей крок підтверджує її амбіції стати одним із лідерів у сфері доставки.

Користувачі Temu зможуть відслідковувати свої замовлення у режимі реального часу, а також отримати доступ до додаткових сервісів, таких як гарантія доставки у визначений термін. Перші посилки за новими умовами доставки очікуються вже найближчим часом.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації

Опубліковано

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації

Українська держава готова надати співвітчизникам, які перебувають за кордоном, роботу на оборонних підприємствах із бронюванням від потенційної мобілізації, розповів Радіо Свобода 8 січня міністр національної єдності України Олексій Чернишов.

Він уточнив, що для самих громадян України «це виключно особисте рішення, і ми вітаємо це рішення».

«Сьогодні Україна, деякі індустрії, потребують як повітря фахівців. Це і оборонна галузь, і галузь військово-промислова, це й інші галузі. У нас дефіцит професіоналів, у нас дефіцит спеціалістів, і більшість із них Україна готова бронювати від військової служби. Саме для того ми плануємо розгорнути такі центри, які допоможуть у пошуку вакансій в Україні та в країні перебування українців.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року

Опубліковано

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року

Верховна Рада ухвалила рішення про продовження терміну, протягом якого військовослужбовці, які самовільно залишили частину (СЗЧ) або дезертирували, можуть повернутися на службу без покарання. Новий крайній термін – 1 березня 2025 року, про що повідомила заступниця керівника Офісу президента Ірина Верещук 9 січня.

Продовження було ухвалено після того, як стало відомо, що лише 10% військових, які залишили частини, скористалися першою можливістю повернутися без покарання. Влада вирішила надати ще один шанс, щоб збільшити кількість повернень та зберегти боєздатність армії.

У Державному бюро розслідувань наголосили, що військовослужбовці, які добровільно повернуться, будуть поновлені з усіма належними соціальними гарантіями.

Ця ініціатива спрямована на підтримку військових у складний час та надання другого шансу тим, хто з різних причин залишив службу. Влада розраховує, що новий термін дозволить значно збільшити кількість повернень до лав ЗСУ – наголосила Ірина Верещук.

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні
MOBILZONE4 години тому

«Укрпошта» та китайський Temu домовилися про партнерство: доставка усього за 1-2 дні

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації
MOBILZONE4 години тому

Всі українці за кордоном можуть повертатися додому: всім нададуть захист від мобілізації

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року
MOBILZONE5 години тому

Рада продовжила термін повернення із СЗЧ до 1 березня 2025 року

«Ухилянтам» запропонували знижку 50%: новий закон ухвалено Радою
MOBILZONE5 години тому

«Ухилянтам» запропонували знижку 50%: новий закон ухвалено Радою

В лютому закінчується бронювання для чоловіків: що буде далі
MOBILZONE7 години тому

В лютому закінчується бронювання для чоловіків: що буде далі

У п’яти областях України розпочався прийом заявок на грошову допомогу
MOBILZONE8 години тому

У п’яти областях України розпочався прийом заявок на грошову допомогу

ПриватБанк попередив про нову схему шахраїв: пропонують виплати і не тільки
MOBILZONE9 години тому

ПриватБанк попередив про нову схему шахраїв: пропонують виплати і не тільки

Масова мобілізація: як уникнути штрафу за неявку до ТЦК
MOBILZONE11 години тому

Масова мобілізація: як уникнути штрафу за неявку до ТЦК

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф
MOBILZONE12 години тому

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф

Xiaomi випустила компактну рацію з радіусом дії 5000 км
MOBILZONE1 день тому

Xiaomi випустила компактну рацію з радіусом дії 5000 км

Українцям дають 5000 гривень на комуналку: хто, де і як може оформити
MOBILZONE5 днів тому

Українцям дають 5000 гривень на комуналку: хто, де і як може оформити

Тепер через "Дію" українці можуть оформити нову грошову допомогу
MOBILZONE5 днів тому

Тепер через “Дію” українці можуть оформити нову грошову допомогу

Мешканці десяти міст можуть оформити нову допомогу: сума перевищує 10 000 гривень
MOBILZONE7 днів тому

Мешканці десяти міст можуть оформити нову допомогу: сума перевищує 10 000 гривень

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф
MOBILZONE12 години тому

Вже з 13 січня Vodafone різко змінює тарифи: від 2000 до 4000 гривень за тариф

Відстрочка від мобілізації буде продовжуватися автоматично: що зміниться для чоловіків
MOBILZONE7 днів тому

Чоловіки в захваті: як тепер отримати відстрочку від мобілізації без зайвих проблем

5G зв'язок зовсім скоро з'явиться в трьох містах України: хто отримає
MOBILZONE2 дні тому

5G зв’язок зовсім скоро з’явиться в трьох містах України: хто отримає

Ці смартфони Xiaomi, Redmi і Poco вже можна оновити до нової HyperOS 2 на базі Android 15: список
MOBILZONE4 дні тому

Ці смартфони Xiaomi, Redmi і Poco вже можна оновити до нової HyperOS 2 на базі Android 15: список

Київстар змінить умови 8 популярних тарифів: що подорожчає та які нововведення
MOBILZONE4 дні тому

Київстар змінить умови 8 популярних тарифів: що подорожчає та які нововведення

Народний депутат Олексій Гончаренко у своєму телеграм-каналі повідомив про важливі зміни в мобілізаційних правилах щодо оформлення відстрочок.
MOBILZONE6 днів тому

Відстрочка від мобілізації: тепер її продовжуватимуть без вашої участі

Revolut проводить тестування свого продукту в Україні: як отримати карту револют в декілька кліків
MOBILZONE5 днів тому

Revolut проводить тестування свого продукту в Україні: як отримати карту в декілька кліків

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.