Українські банки посилюють вимоги до клієнтів, закликаючи документально підтверджувати походження коштів на банківських картках. Про це йдеться у повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).

Нові правила: боротьба зі схемами “дропів”

17 грудня 2024 року АУБ провела зустріч із керівниками провідних банків України, обговорюючи способи протидії злочинним схемам — так званим “дроп-схемам”. Було вирішено посилити моніторинг фінансових операцій, підвищити прозорість ринку та створити єдиний реєстр сумнівних клієнтів між всіма банками учасниками.

Зустріч стала продовженням ініціативи, розпочатої 10 грудня, коли в Національному банку України був підписаний Меморандум про забезпечення прозорості платіжних послуг за участю провідних банків, серед яких “ПриватБанк”, “Ощадбанк”, “Райффайзен Банк”, “Універсал Банк”.

Головні кроки для змін:

1. Моніторинг джерел доходів: банки посилюють перевірки та вимагатимуть від клієнтів документального підтвердження походження грошей.
2. Реєстр сумнівних клієнтів: буде створено єдину базу даних для підвищення ефективності фінансового моніторингу.
3. Прозорість операцій: забезпечення стандартів для запобігання використанню платіжної інфраструктури у незаконних цілях.

Що таке “дроп-схеми” і чому це важливо.

“Дроп-схеми” — це фінансові махінації, які використовуються для ухилення від податків чи фінансування незаконної діяльності, включно з тероризмом. За словами президента АУБ Андрія Дубаса, нові заходи покликані мінімізувати ризики та зміцнити довіру клієнтів до банківської системи.

“Банківська спільнота ініціювала єдині підходи для боротьби з тіньовими схемами. Це дозволить забезпечити прозорість і стабільність фінансової системи країни“, — зазначив Дубас.

Участь банків у реформі

До підписання Меморандуму приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, серед яких “Укрексімбанк”, “Альтбанк”, “Ідея Банк”, “Полікомбанк”, NovaPay, “ПроКредит Банк” тощо. Представники банків зазначили, що прозорість операцій є особливо важливою в умовах війни, коли стабільність фінансового сектору критично необхідна.

Що це означає для клієнтів

1. Документальне підтвердження доходів: клієнтам банків доведеться надавати докази законності походження коштів.
2. Прозорість транзакцій: банки зможуть моніторити операції для виявлення ризикових схем.
3. Співпраця з банками: клієнти повинні бути готові до більш тісної комунікації з фінансовими установами.

Ці нововведення спрямовані на забезпечення стабільності фінансового сектору, запобігання злочинним схемам і зміцнення довіри до банківської системи України.

Клієнти звинуватили ПриватБанк у порушенні умов кешбек-акції за оплату комунальних послуг та висловили обурення через стягнення прихованих комісій. Про це йдеться у відгуку на порталі Мінфін.

Один із клієнтів банку поділився своїм розчаруванням участю в маркетинговій акції «Привіт», яка передбачала кешбек за оплату комунальних послуг кредитною карткою. За його словами, попри дотримання всіх умов акції, обіцяний кешбек не було нараховано, а натомість з рахунку зняли комісію за використання кредитних коштів.

«ПриватБанк нещодавно запустив свій кешбек під назвою “Привіт”, де обіцяли повернення коштів за оплату комунальних послуг кредитними коштами. Однак замість цього банк зняв комісію, не нарахувавши кешбеку», — розповів клієнт.

Чоловік зазначив, що два комунальні платежі обійшлися йому у 150 гривень комісії, яку зняли з кредитного ліміту.

«Тільки щойно на мені банк заробив 150 гривень за два платежі, уявляю масштаби цієї схеми для інших клієнтів», — обурився користувач.

У відповідь на скаргу представники ПриватБанку пообіцяли ретельно розглянути звернення клієнта та вирішити проблему у найкоротший термін.

Також читайте:

БЕБ отримала доступ до даних українських користувачів OnlyFans та розпочала обшуки.

Україна запровадить онлайн-голосування на виборах: що відомо.

З 10 по 18 грудня понад 10 000 абонентів «Київстар» і понад 2 800 абонентів «Vodafone Україна» вирішили перенести свої номери до lifecell. Про це свідчать дані Центральної бази даних, повідомляє Forbes.

Основною причиною такого масового переходу стала акція від lifecell під назвою «Стоп ціна». У межах цієї пропозиції абонентам, які перенесуть свій номер, пропонують тарифи, що майже вдвічі нижчі за звичайні. Це дозволяє значно заощадити на зв’язку, що в умовах економічної нестабільності стає важливим фактором для багатьох користувачів.

Що за тарифи пропонує акція «Стоп ціна»

Отже, абоненти, які перенесуть свій номер до мережі Lifecell, можуть зафіксувати вартість популярних тарифів до кінця 2025 року. Це особливо вигідно в умовах можливого підвищення цін на телекомунікаційні послуги.

Тобто, якщо у вас карточка Київстар або Vodafone, то ви можете спокійно перейти на обслуговування lifecell, за допомогою перенесення номера і при цьому зберегти код і номер вашого старого оператора та отримати знижку на тарифи.

Умови акційних тарифів

Тариф “Вільний Лайф” пропонує:

• Безлімітний інтернет.
• 1600 хвилин на всі номери України, включаючи міські.
• Вартість: 180 грн за кожні 4 тижні (стандартна ціна тарифу без акції 325 гривень)

Ознайомитися з тарифом можна перейшовши за посиланням. 

Тариф “Потужний” пропонує:

• Безлімітний інтернет у рамках акції “Потужний безліміт” до 31 січня 2026 року, потім кожен наступний місяць буде приходити по 20 Гб мобільного інтернету.
• 800 хвилин для дзвінків на всі мобільні оператори.
• Вартість: 100 грн за кожні 4 тижні (стандартна ціна тарифу 165 грн.)

Ознайомитися з тарифом можна перейшовши за посиланням.

Абоненти, які скористаються акцією, отримають можливість уникнути змін у вартості двох вище перерахованих тарифів протягом усього року.

Як ми зазначали вище, щоб отримати акційні тарифи потрібно перенести номер від іншого мобільного оператора.

Процес перенесення номера складається з кількох етапів, а саме:

• Подання заявки на перенесення номера в центрі обслуговування Lifecell або через онлайн-сервіси.
• Отримання нової SIM-картки, яка буде активована протягом трьох робочих днів після підтвердження заявки.
• Підключення одного з акційних тарифів.

Також читайте:

Україна запровадить онлайн-голосування на виборах: що відомо.

У Дії стали недоступні багато функцій: що відомо.