Українські банки посилюють вимоги до клієнтів, закликаючи документально підтверджувати походження коштів на банківських картках. Про це йдеться у повідомленні Асоціації українських банків (АУБ).

Нові правила: боротьба зі схемами “дропів”

17 грудня 2024 року АУБ провела зустріч із керівниками провідних банків України, обговорюючи способи протидії злочинним схемам — так званим “дроп-схемам”. Було вирішено посилити моніторинг фінансових операцій, підвищити прозорість ринку та створити єдиний реєстр сумнівних клієнтів між всіма банками учасниками.

Зустріч стала продовженням ініціативи, розпочатої 10 грудня, коли в Національному банку України був підписаний Меморандум про забезпечення прозорості платіжних послуг за участю провідних банків, серед яких “ПриватБанк”, “Ощадбанк”, “Райффайзен Банк”, “Універсал Банк”.

Головні кроки для змін:

1. Моніторинг джерел доходів: банки посилюють перевірки та вимагатимуть від клієнтів документального підтвердження походження грошей.
2. Реєстр сумнівних клієнтів: буде створено єдину базу даних для підвищення ефективності фінансового моніторингу.
3. Прозорість операцій: забезпечення стандартів для запобігання використанню платіжної інфраструктури у незаконних цілях.

Що таке “дроп-схеми” і чому це важливо.

“Дроп-схеми” — це фінансові махінації, які використовуються для ухилення від податків чи фінансування незаконної діяльності, включно з тероризмом. За словами президента АУБ Андрія Дубаса, нові заходи покликані мінімізувати ризики та зміцнити довіру клієнтів до банківської системи.

“Банківська спільнота ініціювала єдині підходи для боротьби з тіньовими схемами. Це дозволить забезпечити прозорість і стабільність фінансової системи країни“, — зазначив Дубас.

Участь банків у реформі

До підписання Меморандуму приєдналися 23 банки та 2 фінансові компанії, серед яких “Укрексімбанк”, “Альтбанк”, “Ідея Банк”, “Полікомбанк”, NovaPay, “ПроКредит Банк” тощо. Представники банків зазначили, що прозорість операцій є особливо важливою в умовах війни, коли стабільність фінансового сектору критично необхідна.

Що це означає для клієнтів

1. Документальне підтвердження доходів: клієнтам банків доведеться надавати докази законності походження коштів.
2. Прозорість транзакцій: банки зможуть моніторити операції для виявлення ризикових схем.
3. Співпраця з банками: клієнти повинні бути готові до більш тісної комунікації з фінансовими установами.

Ці нововведення спрямовані на забезпечення стабільності фінансового сектору, запобігання злочинним схемам і зміцнення довіри до банківської системи України.

Київстар оголосив про відкриття технології VoWiFi (Voice over Wi-Fi) для абонентів усіх провайдерів фіксованого зв’язку. Нововведення стало доступним з 19 грудня 2024 року, про це повідомляється на офіційному сайті мобільного оператора.

Раніше користуватися VoWiFi могли лише абоненти фіксованого зв’язку від Київстар, проте тепер послуга доступна й абонентам інших провайдерів. Це рішення прийнято після поступового впровадження технології для оптимізації навантаження на мережу.

Що таке VoWiFi

VoWiFi — це сучасна технологія передачі голосу через мережу Wi-Fi. Вона дозволяє здійснювати дзвінки у місцях зі слабким сигналом мобільної мережі, забезпечуючи високу якість голосу та швидке з’єднання. Технологія також корисна у випадках відключення електроенергії: за наявності резервного живлення для Wi-Fi роутера дзвінки можна здійснювати через будь-яку доступну Wi-Fi мережу.

Як користуватися VoWiFi

Щоб користуватися послугою VoWiFi, необхідно:

1. Підтримка оператора: Номер має бути підключений до VoWiFi вашим оператором. Якщо ви користуєтеся VoLTE, додаткового підключення не потрібно.
2. SIM-картка: Ваша SIM-картка повинна підтримувати 4G (перевірка за запитом 2454#).
3. Wi-Fi мережа: Дзвінок потрібно здійснювати через зону покриття Wi-Fi.
4. Смартфон: Технологія повинна бути активована в налаштуваннях вашого смартфона, а пристрій має бути у списку моделей, що підтримують VoWiFi в мережі Київстар. Також необхідно встановити останні оновлення програмного забезпечення.

Ця ініціатива Київстар спрямована на підвищення доступності якісного зв’язку навіть у складних умовах, таких як слабкий мобільний сигнал або відключення світла.

Клієнти звинуватили ПриватБанк у порушенні умов кешбек-акції за оплату комунальних послуг та висловили обурення через стягнення прихованих комісій. Про це йдеться у відгуку на порталі Мінфін.

Один із клієнтів банку поділився своїм розчаруванням участю в маркетинговій акції «Привіт», яка передбачала кешбек за оплату комунальних послуг кредитною карткою. За його словами, попри дотримання всіх умов акції, обіцяний кешбек не було нараховано, а натомість з рахунку зняли комісію за використання кредитних коштів.

«ПриватБанк нещодавно запустив свій кешбек під назвою “Привіт”, де обіцяли повернення коштів за оплату комунальних послуг кредитними коштами. Однак замість цього банк зняв комісію, не нарахувавши кешбеку», — розповів клієнт.

Чоловік зазначив, що два комунальні платежі обійшлися йому у 150 гривень комісії, яку зняли з кредитного ліміту.

«Тільки щойно на мені банк заробив 150 гривень за два платежі, уявляю масштаби цієї схеми для інших клієнтів», — обурився користувач.

У відповідь на скаргу представники ПриватБанку пообіцяли ретельно розглянути звернення клієнта та вирішити проблему у найкоротший термін.

Також читайте:

БЕБ отримала доступ до даних українських користувачів OnlyFans та розпочала обшуки.

Україна запровадить онлайн-голосування на виборах: що відомо.