Нацбанк опрацьовує проєкт щодо обмеження карткових переказів та запровадження граничних лімітів переказу готівки через термінали самообслуговування.
Голова комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетьманцев повідомив, що законодавча ініціатива спрямована на запобігання «тіньових фінансових операцій» та незаконної діяльності власника картки та інших осіб, які можуть використати її.
За його словами, 99% операцій є абсолютно типовими й проводяться українцями щодня. Попри успіхи у сегменті безготівкових платежів, присутні окремі схеми для здійснення заборонених видів господарської діяльності, які мають викликати підозру фінансової структури та правоохоронців.
«Йдеться про певні аномальні операції, які використовуються торговцями наркотиками, нелегальними спиртними напоями, тютюновими виробами, а також незаконної організації та проведення азартних ігор. Це великі злочинні «бізнеси», які намагаються втягнути у свої схеми багатьох людей, щоб відмити свої гроші через банківську систему», – зазначив Данило Гетманцев.
Депутат пояснив, як це працює на практиці. Наприклад, торговець наркотиками може укласти угоду з власником банківської картки на яку збиратимуть перекази від десятків і навіть сотень клієнтів. Водночас власнику картки вони платять за це невелику комісію.
Нацбанк знає й про інші подібні схеми та готується боротися з ними на законодавчому рівні.
У даному проєкті пропонується зобов’язати власника картки звітувати про нестандартні операції. Якщо він доведе, що вони не порушують закон України, його рахунок і кошти на ньому будуть розблоковані. Також в НБУ нагадали, що у разі незаконної діяльності в тому числі відмивання грошей може настати кримінальна відповідальність.