Connect with us

MOBILZONE

Банки готують обмеження для грошових переказів українців

Опубліковано

Банки готують обмеження для грошових переказів українців

Національний Банк України готується обмежити грошові перекази українців. Триває внесення відповідних змін до законодавства. Представник Верховної Ради Данило Гетманцев пояснив, які нововведення планують запровадити в Україні.

Нацбанк запропонував обмежити готівкові перекази через термінали самообслуговування, а також частоту та обсяг грошових операцій з використанням банківських карток. Ініціатива ще на стадії обговорення.

Планується посилити вимоги до розміру особистого капіталу постачальників платіжних послуг та збільшити розмір штрафів за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.

Також планується обмеження щодо електронних платежів, ліміти на кількість та суму операцій, в умовах воєнного стану.

Роз’яснення від Данила Гетманцева

Голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев заявив, що обмеження пов’язані з боротьбою схем маніпуляцій банківськими системами для приховування реального походження платежів і тіньових банківських операцій.

Народно обранець пояснив, що НБУ перевіряє банки та небанківські фінустанови. Було виявлено масштабні порушення, які надають змогу проводити перекази на мільярди – через термінали самообслуговування та за допомогою електронних платіжних методів. Передбачається, що обмеження будуть введені лише у воєнний час.

За результатами перевірки накладено штраф на загальну суму близько 486,35 млн грн, а також відкликано ліцензії кількох банків та анульовано ліцензії кількох НФУ.

Таким чином, маємо зменшення фінансових операцій, які здійснюються з порушенням вимог законодавства України, а саме щодо використання «міскодингу». Наприклад, сума безготівкових транзакцій у легальному секторі азартних ігор зросла з 4 млрд грн (у 2022 році) до 83 млрд грн (у 2023 році), а загальний обсяг зріс до 207 млрд грн (у 2023 році) порівняно з 14 млрд грн (у 2022 році).

Не зважаючи на успіхи, у сфері безготівкових розрахунків досі існують окремі схеми здійснення заборонених видів господарської діяльності, зокрема:

  • незаконної організації та проведення азартних ігор
  • легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом
  • шахрайські схеми з використанням “фішингу”
  • використання віртуальних активів для проведення “сірих”/ “тіньових” фінансових операцій

Для вирішення цієї ситуації НБУ пропонує:

  • Зміни до Закону України «Про платіжні послуги» посилюють вимоги до розміру власного капіталу постачальників платіжних послуг та збільшують розміри штрафів за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку;
  • Запровадити на законодавчому рівні на період дії воєнного стану обмеження щодо здійснення фінансових операцій за допомогою електронних платіжних засобів, лімітами на суми трансакцій, їх кількості тощо. А також граничних сум готівкових переказів, здійснених за допомогою терміналів самообслуговування.

Виходячи з розгляду питання, Данило Гетманцев доручив підкомітету разом із НБУ створити необхідні зміни до законодавства.

Facebook Comments
Читати далі
Коментувати

Залишити коментар

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься.

MOBILZONE

Багато чоловіків 5 лютого отримають штрафи до 25000 гривень від ТЦК: що відомо

Опубліковано

Багато чоловіків 5 лютого отримають штрафи до 25000 гривень від ТЦК: що відомо

До 5 лютого військовозобов’язані, раніше визнані обмежено придатними, мають обов’язково пройти повторну військово-лікарську комісію (ВЛК). У разі невиконання цієї вимоги на них накладуть штраф у розмірі від 17 до 25,5 тисяч гривень.

Про це заявив Федір Веніславський, член Комітету Верховної Ради з питань національної безпеки, оборони та розвідки, у коментарі РБК-Україна.

Що змінилося у законодавстві

Згідно з новими нормами, статус “обмежено придатний” більше не використовується. Протягом дев’яти місяців з моменту набрання чинності закону всі, кого раніше визнали “обмежено придатними”, повинні повторно пройти ВЛК, щоб визначити їх придатність до військової служби за оновленими стандартами.

«Дев’ять місяців уже спливає, і ті, хто не виконав цю вимогу, будуть притягнуті до відповідальності», — зазначив Веніславський.

Які санкції передбачено

Громадяни, які не пройшли повторну ВЛК до 5 лютого, отримають штраф у розмірі: від 17 000 грн до 25 500 грн.

Веніславський підкреслив, що закон чітко регламентує вимоги, і громадяни мали достатньо часу для їх виконання.

Таким чином громадян, які раніше були визнані обмежено придатними зобов’язані самостійно звернутися до ТЦК та СП для проходження ВЛК, навіть якщо їм не вручали повістки. Громадяни, які не виконають цю норму закону, зіткнуться зі значними штрафами. Веніславський наголосив, що це стосується лише тих, хто свідомо ігнорує вимогу пройти ВЛК у встановлений термін.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

В Україні вже розробили закон про відповідальність за банківські картки

Опубліковано

В Україні вже розробили закон про відповідальність за банківські картки

Національна поліція України розробила законопроєкт, спрямований на притягнення до відповідальності так званих дропів або “грошових мулів”. Про це повідомив голова Нацполіції Іван Вигівський в інтерв’ю “Українським Новинам”.

Слід зазначити, що Дропи — це особи, які за грошову винагороду надають свої платіжні засоби, включаючи банківські рахунки та криптогаманці, для використання третіми особами. Найчастіше їхні послуги використовуються шахраями або наркоторговцями.

За словами Вигівського, у багатьох країнах світу існує законодавча відповідальність для таких осіб, проте в Україні відповідні заходи досі не впроваджені.

Проблема дропів у контексті шахрайства

Голова Нацполіції зазначив, що близько 70% шахрайств в Україні здійснюються із залученням дропів.

У 2023 році поліція спільно з НБУ реалізувала низку заходів, які дозволили зменшити кількість шахрайств та звернень громадян майже на 36 тисяч. Серед них:

  • Програма, що дозволяє блокувати банківські картки у перші години після зняття коштів шахраями.
  • Тісна співпраця з банками для зменшення масштабів злочинної діяльності.

Мета законопроєкту

Нацполіція прагне створити правову базу для відповідальності дропів, подібну до тих, що діють у цивілізованих країнах.

Вигівський підкреслив, що багато дропів часто не усвідомлюють, хто саме використовуватиме їхні платіжні засоби. Щоб запобігти цьому, поліція планує:

  • Створити реєстр дропів.
  • На спеціальній платформі акумулюватиметься інформація про осіб, які беруть участь у таких схемах.
  • Оперативно блокувати підозрілі транзакції.

Це дозволить швидше реагувати на злочинні дії, оскільки кількість дропів постійно зростає.

Законопроєкт поки перебуває на розгляді, і його впровадження стане важливим етапом у боротьбі з шахрайством. Нацполіція продовжує активно співпрацювати з банківськими установами, обмінюючись інформацією для ефективної протидії цьому виду злочинів.

Facebook Comments
Читати далі

MOBILZONE

Українці обурені умовами пільгового тарифу від “Київстар”: що відомо

Опубліковано

Українці обурені умовами пільгового тарифу від "Київстар": що відомо

Мобільний оператор “Київстар” пропонує пільговий тарифний план “LOVE UA Комфорт”, розроблений спеціально для пенсіонерів та людей з інвалідністю. Попри привабливі умови, користувачі соцмереж активно критикують компанію через складнощі з підключенням.

Що пропонує тариф “LOVE UA Комфорт”?

Цей тариф доступний для людей віком від 60 років і осіб з інвалідністю. У пакет входять:

  • 6 ГБ мобільного інтернету;
  • безлімітні дзвінки на номери “Київстар”;
  • 60 хвилин на дзвінки на інші мобільні та міські номери по Україні.

Вартість тарифного плану становить 140 гривень на місяць.

У чому проблема?

Оформити “LOVE UA Комфорт” можна лише у фірмових магазинах “Київстар”. Для цього клієнту необхідно особисто прийти до торгової точки з паспортом. Альтернативою є оформлення через родича, але лише за наявності довіреності, вартість якої може досягати 1000 гривень.

Це викликало обурення серед користувачів соцмереж, адже багато пенсіонерів живуть у віддалених селах і не мають можливості відвідати магазини оператора. Додатково, необхідність оформлення довіреності для родичів створює ще більше перешкод.

“Це просто знущання над старшими людьми!” — коментують у соцмережах.

Що каже “Київстар”?

У компанії відреагували на критику та пообіцяли розглянути можливість спрощення умов підключення тарифу.

“Прикро, що у вас склалося таке негативне враження. Передамо вашу пропозицію”, — відповіли представники “Київстар” на один із коментарів.

Facebook Comments
Читати далі
Advertisement
Багато чоловіків 5 лютого отримають штрафи до 25000 гривень від ТЦК: що відомо
MOBILZONE33 хв. тому

Багато чоловіків 5 лютого отримають штрафи до 25000 гривень від ТЦК: що відомо

В Україні вже розробили закон про відповідальність за банківські картки
MOBILZONE4 години тому

В Україні вже розробили закон про відповідальність за банківські картки

Українці обурені умовами пільгового тарифу від "Київстар": що відомо
MOBILZONE18 години тому

Українці обурені умовами пільгового тарифу від “Київстар”: що відомо

ПриватБанк запроваджує обмеження на картки: неможливо навіть сплатити за комуналку
MOBILZONE20 години тому

ПриватБанк запроваджує обмеження на картки: неможливо навіть сплатити за комуналку

Перейти на Windows 11 з Windows 10 стане простіше для українців: як це зробити
MOBILZONE21 годину тому

Перейти на Windows 11 з Windows 10 стане простіше для українців: як це зробити

Київстар запровадив нові ціни на мобільний інтернет: повна тарифна сітка
MOBILZONE22 години тому

Київстар запровадив нові ціни на мобільний інтернет: повна тарифна сітка

Нові ліміти на перекази з картки на картку: кого це стосується
MOBILZONE24 години тому

Нові ліміти на перекази з картки на картку: кого це стосується

Vodafone запустив нову послугу для захисту абонентів: що відомо
MOBILZONE1 день тому

Vodafone запустив нову послугу для захисту абонентів: що відомо

У "Дії" знову доступна корисна послуга для цифрових документів
MOBILZONE1 день тому

У “Дії” знову доступна корисна послуга для цифрових документів

4 січня Верховна Рада ухвалила в першому читанні законопроєкт, який вдосконалює механізми притягнення осіб до адміністративної відповідальності за порушення правил військового обліку.
MOBILZONE1 день тому

Для ухилянтів готують нові санкції: деталі

До 15 січня українців отримають гроші на картку: хто отримає по 3000 гривень на картку
MOBILZONE4 дні тому

До 15 січня українців отримають гроші на картку: хто отримає по 3000 гривень на картку

Київський адвокат відмовився обслуговувати співробітника ТЦК, який побив людину з лозунгом гроші не проблема
MOBILZONE7 днів тому

Київський адвокат відмовився обслуговувати співробітника ТЦК, який побив людину з лозунгом гроші не проблема

У січні в “Резерв+” стане доступна функція на яку чекали всі українці
MOBILZONE3 дні тому

У січні в “Резерв+” стане доступна функція на яку чекали всі українці

Українці обурені умовами пільгового тарифу від "Київстар": що відомо
MOBILZONE18 години тому

Українці обурені умовами пільгового тарифу від “Київстар”: що відомо

Бюджетні тарифи від «Київстар», Vodafone та Lifecell: як зекономити на зв’язку
MOBILZONE5 днів тому

Бюджетні тарифи від «Київстар», Vodafone та Lifecell: як зекономити на зв’язку

Київстар запровадив нові ціни на мобільний інтернет: повна тарифна сітка
MOBILZONE22 години тому

Київстар запровадив нові ціни на мобільний інтернет: повна тарифна сітка

На сьогодні зареєструвати авто можна лише при купівлі з салону або з-за кордону: що відомо
MOBILZONE4 дні тому

На сьогодні зареєструвати авто можна лише при купівлі з салону або з-за кордону: що відомо

Ціна смартфонів Samsung Galaxy S25 стала відома незадовго до анонсу
MOBILZONE6 днів тому

Ціна смартфонів Samsung Galaxy S25 стала відома незадовго до анонсу

У "Дії" знову доступна корисна послуга для цифрових документів
MOBILZONE1 день тому

У “Дії” знову доступна корисна послуга для цифрових документів

Vodafone запустив нову послугу для захисту абонентів: що відомо
MOBILZONE1 день тому

Vodafone запустив нову послугу для захисту абонентів: що відомо

В тренді

© 2018-2020 TehnoFan.com Всі права захищені Всі права на матеріали, які містить цей сайт, належать редакції і охороняються відповідно до законодавства України. Використання матеріалів, опублікованих на сайті допускається тільки за умови прямого гіперпосилання на сторінку, з якої матеріал запозичений. Гіперпосилання має розміщуватися безпосередньо в тексті, якому використанні матеріалів і сайту, до або після цитованого блоку.