В Україні банки впровадили жорсткий контроль над банківськими рахунками фізичних осіб. І тепер суми які перевищують 100 тисяч гривень можуть зацікавити як і податкову, так і самий банк.

Про це розповів економіст Олександр Трофименко, фахівець у сфері податкового права та банківського сектору. За його словами, банки мають право самостійно визначати період, у межах якого відстежують загальний обіг коштів, але основний критерії це сума.

Коли виникають підозри

Сам по собі факт перевищення 100 тисяч гривень не означає, що одразу розпочнеться перевірка. Але низка ознак може спричинити перевірку банком, а саме:

• регулярні перекази від багатьох осіб;
• призначення платежу на кшталт “подарунок”, “особисті витрати”, “повернення боргу”;
• велика кількість дрібних переказів за короткий термін;
• активне переказування коштів іншим людям або компаніям.

Навіть якщо загальна сума не перевищує 50 000 грн, але є понад 10 переказів на місяць від різних осіб, банк може розцінити це як підозрілу активність і ініціювати перевірку.

Фінансовий моніторинг – не податок

Варто розуміти, що фінмоніторинг – це не механізм автоматичного оподаткування. Його завдання перевірка джерел надходження коштів, якщо вони здаються банкам чи податковим органам сумнівними.

У випадку виявлення порушень можуть бути донараховані податки, застосовані штрафи, а в окремих ситуаціях навіть ініційоване кримінальне провадження.

Сьогодні українські банки активно використовують цифрові інструменти для виявлення підозрілих фінансових операцій. Законодавство постійно оновлюється, щоб присікати нові схеми ухилення від податків.

Що варто пам’ятати українцям

• Доходи краще офіційно оформлювати – це захист від штрафів і блокування рахунків;
• Бізнес-операції через особисті картки зона підвищеного ризику;
• При наявності ознак систематичного доходу банки повідомляють податкову.

Навіть при сумарному обігу менше 100 000 грн податкова та банки можуть зацікавитися операціями, які мають ознаки підприємницької діяльності. Регулярні надходження з неоднозначними призначеннями можуть стати об’єктом перевірки. Тому важливо вчасно декларувати доходи та за необхідності, реєструвати ФОП.

Клієнти Vodafone отримали змогу безкоштовно передати інтернет або бонуси, як саме це працює, читайте в нашому матеріалі.

Оператор мобільного зв’язку Vodafone Україна продовжує впроваджувати ініціативи, орієнтовані на користувачів приурочені до державних свят. З нагоди Дня Конституції, який щорічно святкують 28 червня, компанія запустила спеціальну акційну пропозицію. Завдяки їй абоненти можуть безкоштовно надсилати подарунки рідним і друзям.

Як повідомили в Vodafone, компанія вирішила зробити приємне своїм клієнтам і з 25 по 27 червня 2025 року надала можливість обрати один із двох варіантів подарунків для інших абонентів Vodafone, а саме:

• 30 ГБ мобільного інтернету строком на 30 днів (доступно лише для тарифів без безліміту);
• 300 бонусів на рахунок одержувача, які можна використати в межах програми лояльності.

Вибір залишається за відправником, а отримати подарунок може будь-який клієнт Vodafone.

Як скористатись акцією

Подарунок можна надіслати двома способами:

Через застосунок My Vodafone:

• Відкрити розділ «Для вас»;
•  Та обрати двох абонентів Vodafone, яким хочете зробити подарунок.

Через SMS:

• Надіслати повідомлення з номером друга у форматі 380XXXXXXXXX на номер 3565.

Процедура займає лише хвилину, а приємний результат – на цілий місяць.

Умови участі в акції:

• Отримати подарунок можуть лише чинні абоненти Vodafone Україна;
• Один користувач може відправити максимум два подарунки;
• Кожен абонент має право отримати лише один подарунок;
• Акція діє по всій Україні лише в період з 25 по 27 червня 2025 року;
• Пропозиція недоступна корпоративним клієнтам і користувачам тарифів з безлімітним інтернетом (у випадку вибору 30 ГБ).

Таким чином, дана акція це гарна нагода подбати про близьких, передати їм додаткові гігабайти або бонуси, які можуть стати в нагоді під час подорожей чи в повсякденному користуванні. І головне – без жодних витрат.

До того ж, акція стимулює користування цифровими послугами Vodafone, зокрема застосунком My Vodafone, який усе частіше стає платформою для нових сервісів і пропозицій.

Також читайте:

Тарифи з безлімітним інтернетом: порівнюємо пропозиції від Київстар, Vodafone та lifecell

Lifecell запустив дуже дешевий тариф на все: мобільний зв’язок і домашній інтернет

Оператор мобільного зв’язку «Київстар» представив новий хмарний сервіс Kyivstar Cloud, призначений для корпоративних клієнтів. Сервіс дозволяє українським компаніям зберігати, обробляти дані та масштабувати IT-інфраструктуру на базі вітчизняних датацентрів.