Національний банк України (НБУ) ухвалив рішення, що не буде продовжувати дію лімітів на перекази між картками фізичних осіб у розмірі 150 000 грн на місяць. Це обмеження припиняє діяти, однак водночас регулятор підготував нові заходи для боротьби з шахрайством у фінансовій сфері.

Про це йдеться в заяві НБУ

У самій заяві Нацбанку зазначається, що запровадження ліміту у 150 тисяч уже відіграло свою роль у «стимулюванні ринку до напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію зловживань у платіжній інфраструктурі».

Зазначається, що фінансові установи й надалі покращуватимуть системи моніторингу платіжних операцій, тоді як правоохоронні органи продовжують виявляти незаконні схеми використання фінансових інструментів, зокрема дроп-рахунків.

Новий спосіб боротьби з дропами

Національний банк додав, що напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій. Цю пропозицію надішлють відповідному комітету Верховної Ради України для подальшого розгляду у квітні.

«Торік ми спостерігали аномальне зростання обсягу переказів між рахунками фізичних осіб, яке наразі скоротилося завдяки впровадженню регуляторних обмежень, роз’яснювальній роботі НБУ щодо проблеми дропів та ухваленню відповідного Меморандуму. Також припинилася короткострокова тенденція до різкого збільшення кількості відкритих платіжних карток, яка спостерігалася у вересні-жовтні минулого року», – зазначили в НБУ.

Якщо коротко про статтю, то:

• Ліміти у 150 000 грн на місяць більше не діятиме, що означає більше свободи для переказів між картками фізосіб.
• Але фінансові установи продовжать посилювати контроль над підозрілими операціями.
• Буде запроваджено реєстр осіб, що потребуватимуть додаткового моніторингу, що може означати більш ретельну перевірку деяких транзакцій.

Нацбанк наголошує, що продовжить відстежувати ситуацію та впроваджувати нові заходи для захисту фінансової системи України.

На Львівщині правоохоронці викрили масштабну схему збуту фальшивих доларів. Під час затримання у зловмисників вилучили підроблену валюту на суму близько 30 тисяч доларів США. Скільки підробок вже встигли ввести в обіг — наразі встановлюється.

Як діяли шахраї

За даними Бюро економічної безпеки України, організована група мешканців Львова скуповувала у постачальників підроблені купюри номіналом 100 доларів зразка 2006 року. Перед збутом злочинці перевіряли справність обміну: для цього у різних пунктах обміну валют тестували банкноти по кілька одиниць.

Після перевірки група масово здавала фальшиві долари в обмінники Львова та області, отримуючи за них гривню. Однак на цьому шахраї не зупинялися: за фальшиві купюри вони також купували вживану побутову техніку, яку згодом перепродавали за справжні гроші.

Організація схеми

У ході розслідування було встановлено, що до злочинної діяльності причетні дев’ятеро осіб. Організатором угруповання виявився наймолодший з учасників. Саме він координував дії решти фігурантів, перевіряв обмінні пункти перед здійсненням операцій та розподіляв кошти між виконавцями.

У момент затримання у підозрюваних вилучили підроблені долари на суму 29 300. Усі купюри — номіналом 100 доларів.

Поточний стан справи

Наразі всі учасники схеми затримані. Їм повідомлено про підозру, а справу передано до суду. Правоохоронці продовжують встановлювати точну кількість фальшивих банкнот, які вже могли опинитися в обігу.

Жителям Львова та навколишніх населених пунктів радять бути особливо уважними при обміні валюти. Особливу обережність варто проявляти при отриманні 100-доларових купюр, які фігурували у справі.

Національний банк України ухвалив рішення не продовжувати обмеження на перекази з картки на картку у розмірі 150 000 гривень. Відповідно, з 1 квітня 2025 року цей ліміт втратить чинність.

У НБУ пояснили, що це рішення є черговим кроком до поступової лібералізації валютного ринку та зменшення адміністративного тиску на фінансові операції громадян.

Нагадаємо, ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів «з картки на картку» було запроваджено як тимчасовий захід під час дії воєнного стану.