В Україні з 14 листопада 2026 року зміняться ліміти на вихідні операції для окремих фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб. Банки зменшать максимальні суми переказів без додаткового підтвердження походження коштів.
Йдеться насамперед про новостворені та неактивні ФОП, а також окремі компанії, які банки можуть віднести до ризикових. Нові правила є частиною посилення фінансового моніторингу та боротьби з використанням бізнес-рахунків у тіньових схемах.
Для ФОП першої групи після 14 листопада ліміт становитиме до 400 тисяч гривень на місяць. Для підприємців другої та третьої груп максимальна сума переказів без додаткового підтвердження зменшиться до 1 млн грн на місяць.
Для порівняння, з серпня ці межі становлять 600 тисяч гривень для першої групи та 3 млн грн для другої і третьої груп. Таким чином, з листопада обмеження суттєво посиляться.
Окремі правила передбачені для юридичних осіб. Для нових та неактивних компаній, щодо яких банк виявив відповідні ризикові ознаки, ліміт вихідних операцій із листопада становитиме до 2 млн грн на місяць. До цього для таких підприємств передбачений ліміт до 5 млн грн.
Водночас зменшення ліміту не означає повну заборону на проведення операцій понад встановлену суму. Якщо підприємцю або компанії необхідно переказати більше коштів, можна звернутися до банку та надати документи, які підтверджують необхідність операції.
Це можуть бути договори, акти виконаних робіт, декларації, банківські виписки та інші документи, які підтверджують походження і призначення грошей. Після перевірки банк може погодити збільшення доступного ліміту.
Нові обмеження не означають, що однаковий ліміт на перекази встановлять для всіх українців. Основна увага приділяється новим і неактивним ФОП та окремим юридичним особам із ризиковими ознаками.
Водночас банки продовжать фінансовий моніторинг операцій клієнтів. Якщо обсяг переказів істотно відрізнятиметься від заявлених доходів або операції матимуть ознаки ризикових, фінансова установа може попросити клієнта підтвердити походження коштів.
Підприємцям, які регулярно проводять значні суми через банківські рахунки, варто заздалегідь підготувати документи, що підтверджують законність операцій та походження грошей.