В Україні набирає обертів небезпечна шахрайська схема, жертвами якої стають не лише довірливі пенсіонери, а й освічені та відомі люди. Аферисти представляються співробітниками СБУ, лякають людей «державною зрадою», «фінансуванням тероризму» або «перевіркою коштів», після чого змушують передавати всі заощадження кур’єрам.
За даними правоохоронців, лише у двох резонансних випадках постраждалі втратили понад 15 мільйонів гривень. У Києві відомий хірург передав шахраям близько 11 мільйонів гривень. Ще одна гучна історія сталася з народною артисткою України, у якої псевдоспівробітник СБУ виманив понад 6 мільйонів гривень.
Схема виглядає дуже переконливо. Людині телефонують у месенджер, найчастіше у Viber або Telegram. На аватарці може бути емблема державної структури, а співрозмовник говорить суворим офіційним тоном. Жертві повідомляють, що її гроші нібито можуть бути пов’язані з фінансуванням ворога або потребують термінової перевірки.
Щоб посилити тиск, шахраї надсилають підроблені документи з печатками, погрожують кримінальною справою, а іноді навіть проводять так званий «обшук» через відеозв’язок. Людину змушують показати квартиру, знайти готівку, розкласти гроші та підготувати їх для «перевірки».
Після цього жертві наказують передати кошти кур’єру або переказати їх на вказані реквізити. У деяких випадках гроші проходять через обмінники та переводяться на криптогаманці, після чого повернути їх стає набагато складніше.
Особливо небезпечно те, що шахраї часто діють не навмання. Вони можуть заздалегідь збирати інформацію про людину з соцмереж, відкритих баз або зливів даних. Тому під час розмови аферисти можуть називати адресу, імена родичів чи інші особисті деталі. Саме це й створює враження, що дзвонить справжній представник спецслужби.
Окремо правоохоронці попереджають людей, які шукають «легкий підробіток» кур’єром. Якщо людина забирає гроші у жертв і передає їх далі, вона може стати фігурантом кримінальної справи. Навіть якщо кур’єр переконує себе, що «просто виконував завдання», слідство може розцінити його дії як участь у шахрайській схемі.
Головне правило просте: справжні працівники СБУ чи поліції не проводять «відеообшуків», не вимагають передавати готівку кур’єрам і не перевіряють заощадження через месенджери. Якщо вам кажуть про «фінансування тероризму», «перевірку грошей» або вимагають нікому не розповідати про дзвінок – це майже напевно шахраї.
У такій ситуації потрібно одразу завершити розмову, не виконувати жодних інструкцій і звернутися до поліції за номером 102 або на гарячу лінію СБУ 1516. Чим швидше людина повідомить правоохоронців, тим більше шансів зупинити аферистів і зберегти гроші.