Клієнти ПриватБанку можуть стикатися з обмеженнями на карткові перекази та надходження коштів. Такі правила пов’язані з вимогами фінансового моніторингу, які банки зобов’язані виконувати. Водночас у певних випадках ліміти можна законно збільшити, якщо підтвердити походження коштів.
Про це ПриватБанк аовідомляє у своїх соціальних мережах.
Скільки грошей можна отримати на картку
Для більшості клієнтів діє стандартний місячний ліміт на отримання коштів. Він становить:
- до 1 млн грн на місяць;
- або до 350 переказів протягом місяця.
До цих обмежень зараховуються перекази з картки на картку, а також надходження за реквізитами IBAN. Водночас перекази між власними рахунками клієнта не враховуються у загальний ліміт.
Які ліміти діють для переказів іншим людям
Для відправлення коштів на рахунки інших осіб встановлені окремі обмеження. Клієнт може переказати:
- до 100 тис. грн на місяць;
- або здійснити до 200 переказів за місяць.
Якщо банк побачить підозрілі операції або виникнуть питання щодо походження грошей, ліміт можуть зменшити до 50 тис. грн. Обмеження поширюються як на перекази на чужі картки, так і на платежі за IBAN. Перекази між власними картками під ці правила не підпадають.
Як правильно розуміти ці обмеження
Ліміти рахуються за двома показниками: сумою грошей і кількістю операцій. Якщо клієнт раніше досягне одного з цих показників, банк може обмежити подальші перекази.
Наприклад, при отриманні коштів обмеження спрацює, якщо за місяць на картку надійде до 1 млн грн або буде отримано 350 переказів. Тобто навіть якщо загальна сума менша за 1 млн грн, але кількість вхідних операцій уже досягла 350, банк може застосувати ліміт.
Так само і з відправленням коштів: враховується не лише загальна сума до 100 тис. грн, а й кількість переказів – до 200 операцій на місяць.
Як можна збільшити ліміт
Якщо реальні доходи клієнта перевищують стандартні обмеження, ПриватБанк може переглянути ліміт. Для цього потрібно надати документи, які підтверджують законне походження коштів.
Підійдуть, зокрема:
- довідка про заробітну плату;
- документи про діяльність ФОП;
- податкові декларації;
- документи про продаж майна;
- підтвердження отримання спадщини або подарунка;
- документи про виплату дивідендів;
- підтвердження інвестиційного доходу;
- інші офіційні документи, які пояснюють джерело грошей.
Після перевірки банк може підвищити ліміт відповідно до підтверджених доходів клієнта.
Що передбачено для волонтерів
Окремі умови діють для волонтерів, які збирають кошти на потреби військових або гуманітарну допомогу. Через великі обсяги зборів стандартних лімітів їм часто недостатньо, тому банк може розглядати такі випадки індивідуально.
Для підтвердження волонтерської діяльності можуть знадобитися:
- чеки, квитанції та накладні про закупівлю або передачу товарів;
- листи чи запити від військових частин або благодійних фондів;
- договір про волонтерську діяльність;
- посвідчення волонтера;
- публікації у відкритих джерелах;
- інші документи, які підтверджують благодійну діяльність.
Волонтерам варто зберігати всі документи, адже банк може повторно запросити підтвердження під час перевірки операцій.
Які документи банк може не прийняти
Не кожен документ підходить для підтвердження доходів. Наприклад, скриншоти або фотографії виписок з інших банків не вважаються повноцінним доказом походження коштів. Також не допоможуть копії паспорта чи ідентифікаційного коду.
Щоб банк переглянув ліміти, потрібні саме офіційні документи, які підтверджують рух коштів або джерело доходу. Без такого підтвердження обмеження можуть залишитися без змін.