Національний банк готує заходи щодо обмежень грошових переказів українців, і в цьому контексті розробляються відповідні зміни до законодавства. Депутат Верховної Ради Данило Гетманцев уточнив, які конкретно нововведення планують впровадити в Україні.
Наголошено, що національний банк активно працює над впровадженням обмежень щодо грошових переказів українців, і в рамках цих заходів розробляються відповідні зміни до законодавства. Депутат Верховної Ради Данило Гетманцев роз’яснив, які конкретно інновації планують внести в Україні.
Планується впровадження змін для посилення вимог щодо розміру власного капіталу у постачальників платіжних послуг, а також збільшення розмірів штрафів за порушення законодавства, що стосується діяльності на платіжному ринку. Додатково розглядаються обмеження щодо фінансових операцій з електронними платіжними засобами, установлення лімітів на кількість та суми трансакцій, а також на проведення готівкових переказів через термінали самообслуговування у період воєнного стану.
Данило Гетманцев, голова Комітету Верховної Ради з фінансів, податкової та митної політики, пояснив, що обмеження пов’язані з боротьбою з міскодингом, що є схемою маніпулювання банківськими системами для приховування справжнього походження платежів та здійснення тіньових фінансових операцій.
Він додав, що Національний банк України провів перевірку банків та небанківських фінансових установ і виявив численні порушення, що дозволяють здійснювати перекази на мільярди через термінали самообслуговування та електронні платіжні кошти. Введення обмежень передбачено лише на період воєнного стану.
Гетманцев вказав на певні стратегії у безготівковому сегменті платежів, які використовуються для здійснення заборонених видів господарської діяльності. Ці включають у себе легалізацію коштів, набутих злочинним шляхом, незаконну організацію та проведення азартних ігор, використання віртуальних активів для здійснення сірих та тіньових операцій, а також шахрайські схеми з використанням фішингу.