У 2023 році в НБУ почали жорстко моніторити рахунки українців, доходи, перекази тощо.
В НБУ наголосили, що моніторинг запобігає використанню банківської системи для відмивання злочинних доходів, а отже за кожну гривню прийдеться відповідати, якщо транзакції будуть підозрілими. Тобто, банк може вимагати документальне підтвердження джерел коштів, щоб упевнитися у дотриманні законів.
Банки зобов’язані перевіряти наступні рахунки:
- Сума операції 400 000 грн і більше;
- Чи мають учасники фінансової операції зв’язки з Росією;
- Фінансові операції політично важливих осіб та їх оточення;
- Касові операції (внесення, перекази, надходження);
- Перекази за кордон;
- Фінансові операції е-резидентів.
Підозрілі операції на будь-яку суму підлягають фінансовому моніторингу. Наприклад, якщо банк підозрює, що клієнт має зв’язки з фінансуванням тероризму чи причетний до корупційних схем.
Ризик потрапляння під фінансовий моніторинг неможливо повністю уникнути, але його можна зменшити. По можливості уникайте операцій, які привернуть увагу банківських працівників, або будьте готові надати пояснення щодо походження коштів.
Раніше ми розповідали, що ПриватБанк запускає акцію, щоб клієнти могли економити здійснюючи покупки.
Leave a Comment