В Україні можуть змінити правила проведення невеликих фінансових операцій. Українцям хочуть прибрати можливість здійснювати платежі на суму до 5000 грн без ідентифікації особи. Причина – необхідність привести українські правила у відповідність до європейських стандартів.
Про це заявила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк в інтерв’ю «Економічній правді». Вона пояснила, що можливість проводити операції до 5000 грн без встановлення особи свого часу була запроваджена як спрощений механізм, однак тепер її планують переглянути.
За словами депутатки, ідентифікація має бути необхідною складовою фінансових операцій. Вона також звернула увагу на можливість дроблення великих сум на десятки або сотні невеликих переказів. Наприклад, замість однієї значної операції можна провести багато платежів на менші суми, що ускладнює фінансовий контроль.
Особливо зміни можуть відчути користувачі платіжних терміналів. Йдеться, зокрема, про внесення готівки та поповнення рахунків, які зараз у певних випадках можна здійснювати без пред’явлення документів.
При цьому важливо: нові правила поки не запроваджені. Йдеться про майбутні законодавчі зміни, які мають привести систему фінансового моніторингу України до європейських вимог. Конкретний механізм ідентифікації та дата можливого набуття чинності новими правилами наразі не визначені.
Водночас Василевська-Смаглюк заявила, що скасування анонімних операцій до 5000 грн є питанням часу. За її словами, ідентифікація потрібна для того, щоб фінансові операції були більш прозорими та контрольованими.
Таким чином, українцям варто звернути увагу не стільки на саму суму у 5000 грн, скільки на можливу зміну принципу проведення таких платежів. Якщо відповідні зміни ухвалять, навіть невеликі операції можуть вимагати встановлення особи платника.