В Україні діють обмеження на карткові перекази, встановлені відповідно до вимог фінансового моніторингу. Водночас клієнти ПриватБанку можуть законно збільшити доступні ліміти, якщо підтвердять джерело своїх доходів відповідними документами.
Які ліміти діють на отримання коштів
Для більшості клієнтів ПриватБанку встановлено стандартні обмеження на зарахування коштів:
- до 1 млн грн на місяць;
- або до 350 переказів протягом місяця.
До цього ліміту враховуються як перекази з картки на картку, так і платежі за реквізитами IBAN. Водночас перекази між власними рахунками клієнта до розрахунку не включаються.
Обмеження для відправників коштів
Для переказів на користь інших осіб діють окремі правила. Зокрема, клієнти можуть переказувати:
- до 100 тис. грн на місяць;
- або здійснювати до 200 переказів щомісяця.
У разі виникнення підозр щодо характеру операцій банк може тимчасово знизити ліміт до 50 тис. грн на місяць.
Так само враховуються перекази як на банківські картки, так і на рахунки за реквізитами IBAN. Перекази між власними рахунками клієнта під ці обмеження не підпадають.
Як підвищити ліміт на перекази
Якщо офіційний дохід клієнта перевищує встановлені ліміти, банк може переглянути обмеження після перевірки документів, що підтверджують походження коштів.
Для цього можуть знадобитися:
-
- довідка про заробітну плату;
- документи щодо діяльності ФОП;
- податкові декларації;
- договори або акти про продаж майна;
- документи про отримання спадщини чи подарунків;
- підтвердження виплати дивідендів;
- документи про інвестиційний дохід;
- інші офіційні підтвердження походження коштів.
Після успішної перевірки ПриватБанк може збільшити індивідуальний ліміт відповідно до підтвердженого рівня доходів клієнта.
Окремі умови для волонтерів
Для волонтерів, які регулярно збирають кошти на потреби військових або гуманітарні проєкти, передбачений спеціальний порядок підтвердження операцій та збільшення лімітів.
Для цього можуть знадобитися:
- чеки, квитанції та накладні на закупівлю товарів;
- листи або офіційні запити від військових частин чи благодійних організацій;
- договір про волонтерську діяльність;
- посвідчення волонтера;
- публікації про волонтерську діяльність у відкритих джерелах;
- інші документи, які підтверджують благодійну діяльність.
У банку рекомендують зберігати всі підтверджувальні документи, оскільки під час перевірок їх можуть запитувати повторно.
Які документи банк не приймає
Не всі документи можуть бути використані для підтвердження доходів. Зокрема, не приймаються:
- фотографії або скриншоти виписок з інших банків;
- копії паспорта;
- копії ідентифікаційного коду.
Для підтвердження походження коштів необхідно надавати лише офіційні документи, що містять інформацію про рух або отримання коштів.
Що ще варто знати клієнтам ПриватБанку
Нагадаємо, власники пенсійних карток ПриватБанку можуть користуватися низкою пільгових умов, серед яких безкоштовне зняття готівки та оплата комунальних послуг через сервіс «Приват24».
Також банк встановлює окремі ліміти на валютні операції. Зокрема, купівля іноземної валюти через «Приват24» обмежена сумою до 50 тис. грн на місяць. Якщо термін дії банківської картки закінчився, здійснити таку операцію онлайн не вдасться до її перевипуску.