Українцям, які звикли регулярно надсилати гроші близьким, варто бути уважнішими: банківські обмеження на перекази залишаються в силі й у квітні. Як повідомляють із посиланням на Національний банк, правила не змінилися, але їх контроль лише посилюється.
Йдеться про систему обмежень, яку банки впровадили в межах спільної політики фінансового моніторингу. Ще торік фінансові установи домовилися про обмін даними клієнтів і узгоджені підходи до встановлення лімітів.
Такі кроки пояснюють боротьбою з тіньовими операціями та шахрайством. Особливу увагу приділяють схемам із так званими «дропами» – рахунками, які можуть використовуватися для незаконних переказів. У такий спосіб банки намагаються захистити платіжну систему від зловживань.
Сума, яку можна переказати, залежить від того, до якої групи ризику віднесено клієнта. Для більшості українців (із низьким або середнім рівнем ризику) діє ліміт до 100 тисяч гривень на місяць. Якщо ж клієнт потрапляє до категорії високого ризику – обмеження зменшується до 50 тисяч гривень.
Важливо, що ці правила стосуються всіх переказів і за номером картки, і за банківськими реквізитами IBAN. При цьому не має значення, кому ви надсилаєте гроші, навіть перекази родичам підпадають під встановлені ліміти.
Окремо варто врахувати податкові нюанси. Подарунки у грошовій формі між близькими родичами не оподатковуються, однак у разі перевірки потрібно буде підтвердити родинні зв’язки документами.