В Україні активізувався жорсткий фінансовий контроль, адже банки почали ретельніше відстежувати операції клієнтів, а кількість заблокованих карток перевищила 80 тисяч. Найчастіше жорсткі обмеження застосовують такі установи, як ПриватБанк та Монобанк.
Як повідомила народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк після зустрічі з представниками бізнесу та контролюючих органів, фінансові установи діють у межах чинного законодавства.
«Банки дотримуються правил фінансового моніторингу, спрямованого на запобігання незаконним операціям», – зазначила депутатка.
Основним об’єктом блокувань стали тіньові схеми, зокрема використання так званих дропів – фізичних осіб, чий рахунок застосовують для переказу грошей, конвертації у готівку або приховування незаконної діяльності. При виявленні таких операцій банки миттєво обмежують доступ до коштів і розривають договори обслуговування.
Також під пильний нагляд потрапили схеми штучного дроблення бізнесу. Великі компанії часто реєструють мережу ФОП замість однієї юридичної особи, щоб залишатися на спрощеній системі оподаткування та уникати повних податків. За даними Бюро економічної безпеки України, лише з січня по листопад 2025 року потенційний збиток від таких схем оцінювався у 4,8 млрд грн.
Посилення контролю вже змушує частину підприємств переходити на загальну систему оподаткування, офіційно оформлювати працівників та відмовлятися від сумнівних переказів. Експерти радять звичайним користувачам уважно перевіряти джерела надходжень на своїх рахунках, адже пом’якшення фінансового моніторингу найближчим часом не прогнозується.