ПриватБанк почав блокувати рахунки, особливо тих, хто не оновлював свої дані уже давно. Йдеться про клієнтів, які проігнорували запити банку на підтвердження персональної інформації або не проходили ідентифікацію протягом тривалого часу.
У фінустанові пояснюють, блокування не є санкцією чи покаранням, а вимушеним кроком у межах чинного законодавства. Банки зобов’язані регулярно перевіряти своїх клієнтів відповідно до вимог закону про фінансовий моніторинг.
“Ми маємо переконатися, що дані клієнта є актуальними. Навіть якщо нічого не змінювалося, підтвердження все одно потрібне“, – пояснили у ПриватБанку.
За словами представників банку, повідомлення з вимогою актуалізувати інформацію надходять безпосередньо в мобільний застосунок “Приват24” або у вебверсію сервісу. Якщо клієнт не реагує на таке сповіщення, система автоматично обмежує доступ до фінансових операцій.
У банку наголошують, що частота перевірок визначається індивідуально. Вона залежить від ризик-профілю клієнта та вимог постанови НБУ №65. Водночас перевірка не може проводитися частіше одного разу на рік і рідше одного разу на п’ять років.
“Навіть звичайні операції можуть бути недоступними до завершення процедури. Це тимчасово і знімається одразу після підтвердження даних“, – зазначають у банку.
Актуалізувати інформацію можна без відвідування відділення – через “Приват24”. Клієнту потрібно підтвердити, що він не має зв’язків з країнами-агресорами, ввести ПІН-код картки, оновити анкетні дані, а також додати документи. Це можна зробити через “Дію” або шляхом ручного завантаження.
Окрім паспортних даних, банк може попросити вказати адресу фактичного проживання, соціальний статус та джерело доходів. Після подання інформації документи надходять на перевірку, а клієнт завершує процедуру електронним підписом.
У ПриватБанку радять не зволікати з оновленням даних, аби уникнути ситуацій, коли доступ до власних коштів може бути несподівано обмежений.