У 2025 році українські банки посилили вимоги фінансового моніторингу. Якщо операції клієнта викличуть підозру, ПриватБанк може заблокувати його рахунок або навіть припинити співпрацю.
ПриватБанк і фінансовий контроль
Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (стаття 15, частина 1) надає банкам право відмовлятися від обслуговування клієнтів у таких випадках:
- рівень ризику клієнта є неприйнятно високим;
- клієнт не надає документи для перевірки;
- подана інформація виявилася неправдивою;
- банк не може встановити особу, в інтересах якої здійснюються операції.
Найпоширенішою причиною припинення ділових відносин є проведення підозрілих фінансових операцій.
Як повернути гроші після блокування рахунку
Клієнти ПриватБанку мають можливість перевести залишок коштів із заблокованого рахунку до іншого банку. Для цього потрібно звернутися у будь-яке відділення ПриватБанку та надати:
- реквізити нового рахунку;
- документи, що підтверджують право користування коштами;
- документ, який посвідчує особу;
- реєстраційний номер облікової картки платника податків.
Також необхідно заповнити заяву на переказ залишку коштів.
Нагадуємо, що в Україні наразі діють такі ліміти на перекази:
- до 100 000 гривень – без підтвердження доходів;
- до 50 000 гривень – для клієнтів із високим ризиком.
Перевищення цих лімітів є однією з основних причин блокування карток. Проте іноді банк тимчасово обмежує доступ до рахунків лише для перевірки. Якщо клієнт підтвердить законність своїх доходів, доступ до коштів буде відновлено.