Все частіше українці отримують SMS-повідомлення про зарахування коштів на банківську картку, хоча не очікували жодного переказу. Невдовзі після цього надходить дзвінок або повідомлення від “відправника”, який просить повернути гроші.
Що зазвичай відбувається далі
Дзвінок надходить від особи, яка стверджує, що помилково переказала вам кошти. Вона просить повернути їх, диктуючи нові реквізити. Чесна людина, як правило, не підозрює підступу й виконує прохання. Проте саме тут криється шахрайська схема.
Чому не можна надсилати гроші за вказаними реквізитами
- Шахрайська схема: Гроші могли бути отримані незаконним шляхом. Шахраї переводять їх вам, щоб відмити кошти, а потім просять переказати далі — вже на «чисті» реквізити.
- Обналічування: Якщо сума велика, вас можуть втягнути у схему відмивання грошей. Шахрай може запропонувати вам частину коштів як “винагороду”. Так ви стаєте ланкою в незаконному ланцюжку.
- Залучення до злочинної схеми: У разі згоди з вами можуть зв’язатися повторно й втягнути у регулярні перекази сумнівних коштів.
Що робити, якщо ви отримали підозрілий переказ
Ніколи не переказуйте кошти на продиктовані телефоном або у повідомленні реквізити. Дійте так:
- Перевірте у своєму онлайн-банкінгу реквізити відправника.
- Зверніться до банку — опишіть ситуацію й подайте офіційну заяву на повернення коштів за оригінальними реквізитами.
- Не погоджуйтеся на жодні «комісії», «відкати» або регулярні перекази — це може мати юридичні наслідки для вас.
SMS про переказ, а грошей — немає
Інколи шахраї надсилають підроблені повідомлення про зарахування коштів. Людина, повіривши SMS, не перевіряє баланс і відправляє власні гроші. Уникайте цього:
- Завжди перевіряйте баланс картки та історію транзакцій.
- Ігноруйте повідомлення без підтвердження з боку банку.
Що робити, якщо гроші прийшли на мобільний рахунок
Схожа схема працює і з поповненням мобільного: надходить повідомлення, а згодом — прохання повернути гроші. У такому разі зверніться до мобільного оператора, а не переказуйте кошти вручну.
Перевірка номерів шахраїв
Перш ніж довіряти незнайомцям, перевірте номер телефону в інтернеті. Часто шахрайські номери вже «засвітилися» на спеціалізованих сайтах. Але остерігайтесь — нові номери можуть ще не мати відгуків, тому завжди дотримуйтеся обережності.
Висновок
Отримали гроші — не поспішайте їх використовувати або повертати. Перевірте інформацію, зверніться до банку чи мобільного оператора. Краще витратити трохи часу, ніж потрапити у шахрайську пастку.