З 1 квітня 2025 року Національний банк України скасував загальнодержавний ліміт у 150 000 гривень на карткові перекази між фізичними особами. Однак попри це рішення, окремі банки, включно з ПриватБанком, залишають обмеження згідно з власною політикою. Такі дії є частиною спільної ініціативи фінансових установ та держави в межах Меморандуму про забезпечення прозорості на ринку платіжних послуг.
В Національному банку зазначили, що скасування державного ліміту не означає відмову від фінансового контролю – кожен банк має право самостійно встановлювати межі переказів, особливо у випадках сумнівного походження коштів або підозрілих транзакцій.
Кого стосуються нові обмеження ПриватБанку
Згідно з оновленими правилами, ПриватБанк класифікує клієнтів за рівнем фінансового ризику. Якщо особа має офіційно підтверджені доходи, то жодні ліміти на перекази не застосовуються. Для інших клієнтів діятимуть певні обмеження.
Клієнти з високим ризиком, тобто, якщо клієнт робить багато підозрілих операції, які не відповідають його доходу, то його ліміт для переказів буде не вищий 50 тисяч гривень на місяць.
Середній і низький ризик:
- До 150 000 грн — з 1 лютого 2025 року;
- До 100 000 грн — з 1 червня 2025 року.
Таким чином, навіть без загальнодержавного ліміту, користувачі можуть зіткнутися з обмеженнями, якщо операції здаються банку ризикованими або перевищують внутрішні нормативи.
Як уникнути лімітів: що радить ПриватБанк
Щоб уникнути можливих відмов у переказах або блокування рахунку, банк рекомендує клієнтам завчасно надати документи, що підтверджують джерело доходу. До таких документів належать:
- довідки з Пенсійного фонду (ОК5 або ОК7);
- податкові декларації;
- довідки з роботи або банківські виписки із зарахуванням зарплати;
- документи про оренду, авторські гонорари тощо.
ПриватБанк також використовує автоматичний моніторинг транзакцій у режимі реального часу. У разі виявлення незвичайної або підозрілої активності, рахунок може бути тимчасово заблокований до з’ясування деталей.
У банку наголошують, що такі заходи спрямовані на захист клієнтів і фінансової системи загалом від зловживань, шахрайства та легалізації сумнівних коштів.