В Україні створять реєстр банківських рахунків і сейфів фізичних осіб: що це значитеме для українців

В Україні планують запровадити реєстр, у якому фіксуватимуть відкриття та закриття банківських рахунків, сейфів, а також електронних гаманців фізичних осіб. Відповідний законопроєкт уряд знову погодив.

Адміністратором реєстру стане Державна податкова служба. Відомості про залишки коштів на рахунках або вміст сейфів у реєстрі фіксуватися не будуть — вноситимуть лише факти їх наявності. При цьому доступ до даних матимуть фінансова розвідка, правоохоронні органи, суди та інші державні установи.

Введення такого реєстру означатиме для українців кілька важливих речей:

• Менше банківської анонімності: Держава знатиме про всі відкриті рахунки, сейфи та електронні гаманці фізичних осіб, навіть якщо сума на них буде мінімальною.
• Полегшення контролю за доходами: Реєстр допоможе податковій службі виявляти приховані доходи, ухилення від сплати податків або підозрілі фінансові операції.
• Швидший доступ правоохоронців: За потреби суди, поліція чи фінансова розвідка швидше отримуватимуть інформацію про те, чи є у людини рахунки чи сейфи, що може прискорити розслідування кримінальних справ або перевірки.
• Відсутність доступу до залишків: Хоча в реєстрі буде видно тільки факт існування рахунку чи сейфу, а не самі суми чи вміст, державні органи знатимуть, де шукати за потреби.
• Посилення фінансового моніторингу: Із запровадженням реєстру стане складніше приховувати кошти через невеликі або альтернативні рахунки, зокрема через електронні гаманці.
• Потенційний ризик витоку даних: Як і з будь-яким великим реєстром, виникають ризики, пов’язані з безпекою персональної інформації.

Коротко: для доброчесних громадян змін особливо не буде. А ось для тих, хто уникає податків, займається тіньовою економікою або має приховані активи, контроль посилиться.