Грошові перекази між банківськими картками залишаються одним із найпоширеніших способів розрахунків в Україні. Проте в окремих випадках, така здавалося б звична операція може спричинити блокування рахунку або навіть штраф до 34 000 грн.
Експерти ресурсу Pravo.ua роз’яснили, у яких ситуаціях перекази можуть мати юридичні наслідки.
Чи можуть оштрафувати за переказ з картки на картку
Сам по собі переказ між картками не є підставою для накладання штрафу — якщо дотримані усі вимоги чинного законодавства та банківських регламентів. Водночас існує кілька важливих моментів, які варто враховувати:
- Податки. Якщо людина регулярно отримує великі суми на свою картку, податкова служба може зацікавитися джерелом доходів. У разі, якщо це прибуток, з якого не сплачено податок на доходи фізичних осіб (ПДФО), можуть бути застосовані фінансові санкції.
- Фінмоніторинг. Банки зобов’язані контролювати фінансову активність клієнтів. Якщо операція виглядає підозрілою або перевищує встановлену межу, фінансова установа може вимагати пояснення або документи, що підтверджують її легальність.
Хто може отримати штраф до 34 тисяч гривень
Санкції у вигляді штрафу накладаються лише у випадках порушення податкового законодавства. Зокрема, це може бути:
- Отримання коштів від торговельної діяльності без реєстрації ФОП і сплати податків.
- Переказ грошей на особистий рахунок підприємцем, якщо ці кошти пов’язані з бізнесом і не були задекларовані.
У таких випадках штраф становить від 17 000 до 34 000 гривень.
Коли банк може заблокувати рахунок
Фінансова установа має право тимчасово обмежити доступ до картки або окремої операції, якщо:
- Поведінка клієнта виглядає нетипово: різкі зміни в обсягах чи частоті переказів.
- Виявлені операції, що суперечать закону — наприклад, переказ коштів на рахунок підозрілої або забороненої організації.
- Перевищено встановлений ліміт переказів, який діє у межах доби або місяця.
Щоб уникнути таких ситуацій, важливо завчасно ознайомитись із правилами банку та не ігнорувати податкові вимоги.