Національний банк України (НБУ) ухвалив рішення, що не буде продовжувати дію лімітів на перекази між картками фізичних осіб у розмірі 150 000 грн на місяць. Це обмеження припиняє діяти, однак водночас регулятор підготував нові заходи для боротьби з шахрайством у фінансовій сфері.
Про це йдеться в заяві НБУ
У самій заяві Нацбанку зазначається, що запровадження ліміту у 150 тисяч уже відіграло свою роль у «стимулюванні ринку до напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію зловживань у платіжній інфраструктурі».
Зазначається, що фінансові установи й надалі покращуватимуть системи моніторингу платіжних операцій, тоді як правоохоронні органи продовжують виявляти незаконні схеми використання фінансових інструментів, зокрема дроп-рахунків.
Новий спосіб боротьби з дропами
Національний банк додав, що напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій. Цю пропозицію надішлють відповідному комітету Верховної Ради України для подальшого розгляду у квітні.
«Торік ми спостерігали аномальне зростання обсягу переказів між рахунками фізичних осіб, яке наразі скоротилося завдяки впровадженню регуляторних обмежень, роз’яснювальній роботі НБУ щодо проблеми дропів та ухваленню відповідного Меморандуму. Також припинилася короткострокова тенденція до різкого збільшення кількості відкритих платіжних карток, яка спостерігалася у вересні-жовтні минулого року», – зазначили в НБУ.
Якщо коротко про статтю, то:
- Ліміти у 150 000 грн на місяць більше не діятиме, що означає більше свободи для переказів між картками фізосіб.
- Але фінансові установи продовжать посилювати контроль над підозрілими операціями.
- Буде запроваджено реєстр осіб, що потребуватимуть додаткового моніторингу, що може означати більш ретельну перевірку деяких транзакцій.
Нацбанк наголошує, що продовжить відстежувати ситуацію та впроваджувати нові заходи для захисту фінансової системи України.