В Україні фінансові установи активізують заходи щодо виявлення фальшивих документів під час перевірки клієнтів.
Про це йдеться у листі Національного банку України (НБУ), який був направлений банкам.
У документі зазначено, що використання підроблених документів становить значну загрозу для банківського сектору. Це пов’язано з тим, що подібні випадки можуть сприяти відмиванню незаконно отриманих коштів, фінансуванню терористичних організацій або іншим протиправним діям.
Щоб знизити такі ризики, Національний банк радить фінансовим установам обмінюватися інформацією про фінансові операції клієнтів, у яких виникли підозри щодо автентичності наданих документів. Однак наголошується, що відомості, які є банківською таємницею, можуть бути розголошені лише за наявності згоди самого клієнта.
Окрім цього, у рекомендаціях наведено приклади джерел, з яких можна перевірити або підтвердити достовірність отриманої інформації. Наприклад, для підтвердження фінансової звітності наданої клієнтом, банки можуть звертатися до відкритих даних розміщених на Єдиному державному вебпорталі.
Також зазначається, що фінансові установи повинні ухвалювати рішення щодо необхідності перевірки справжності документів на основі ризик-орієнтованого підходу. Особливу увагу слід приділяти випадкам, коли клієнт здійснює або планує здійснити операції на значні суми, або ж якщо фінансовий обіг не відповідає характеру його звичайної діяльності.
Також читайте:
Банки переходять на новий спосіб оплати: NFC-кільця для клієнтів.
Штрафи від ТЦК: що конфіскують у боржників за несплату