Банківські обмеження дали зворотний ефект: що відбувається з картками

Національний банк України у жовтні 2024 року запровадив нові обмеження на карткові перекази, встановивши місячний ліміт у 150 тисяч гривень. Однак ці заходи спричинили неочікувані наслідки, про що повідомила “Економічна правда” з посиланням на організатора “дроп”-схем.

За словами представника тіньового ринку, введені обмеження не тільки не зупинили незаконні фінансові операції, а й стимулювали нові механізми їх здійснення. “Спочатку ми не розуміли, що відбувається, але кількість проданих карток зросла”, – зазначив він. Це свідчить про те, що регуляторні заходи змусили учасників ринку адаптуватися, а не відмовитися від подібної діяльності.

Водночас учасники “дроп”-схем зіткнулися з новими труднощами. Зокрема, “оптовики”, які здійснюють великі транзакції, особливо пов’язані з криптовалютними операціями, дедалі частіше стикаються з блокуванням карток.

У грудні 2024 року українські банки ухвалили меморандум про посилення контролю та зниження лімітів для високоризикованих клієнтів до 50 тисяч гривень на місяць. Організатори схем поки утримуються від прогнозів щодо наслідків цього рішення, проте висловлюють впевненість у стійкості тіньового сегмента.

“Якщо аналізувати попередній досвід, ми від цих обмежень не програли. На мою думку, ‘дропи’ існуватимуть завжди”, – зазначив один із представників ринку, підкреслюючи здатність нелегальних фінансових механізмів до адаптації.