Банки поділять клієнтів на категорії: кому обмежать перекази з 1 лютого

З 1 лютого українські банки введуть нові ліміти на карткові перекази. Це торкнеться громадян із непідтвердженими доходами, яких фінансові установи вважатимуть клієнтами підвищеного ризику.

Які категорії клієнтів запровадять банки

За словами аналітика Національного інституту стратегічних досліджень Івана Уса, громадяни, які отримують або переказують кошти, що значно перевищують їхні офіційні доходи, потраплять у категорію ненадійних.

“Концепція дуже проста: якщо людина отримує зарплату в 30 тисяч гривень, але щомісяця переказує чи отримує понад 50–100 тисяч гривень, це викликає питання щодо джерел цих коштів”, — пояснив експерт.

Нові ліміти на перекази

Залежно від рівня ризику клієнтів, банки запровадять такі обмеження:

• Високий рівень ризику – до 50 тисяч гривень на місяць.
• Середній та низький рівень ризику – до 150 тисяч гривень на місяць.

Кого не торкнуться обмеження

Як уточнив аналітик, нові ліміти не поширюватимуться на волонтерів, які офіційно підтвердили свій статус. Однак у разі отримання великих переказів або подарунків банкам може знадобитися додаткове узгодження.

Нагадаємо, що ці зміни спрямовані на боротьбу з тіньовими фінансовими потоками та забезпечення прозорості грошових операцій в Україні.