З 1 лютого в Україні набувають чинності нові обмеження на грошові перекази між фізичними особами. Максимальна сума переказів із картки на картку в межах одного банку без підтвердження джерел доходів становитиме від 50 до 150 тисяч гривень на місяць. Ці правила залишатимуться чинними до літа, після чого ліміт планують знизити до 100 тисяч гривень на місяць.
Кого стосуватимуться нові обмеження
- Клієнти з високим рівнем ризику: Уже з 1 лютого для таких осіб встановлюється ліміт у 50 тисяч гривень на місяць.
- Інші користувачі: Ліміт початково складатиме 150 тисяч гривень, але з 1 червня 2025 року його знизять до 100 тисяч гривень.
Нові обмеження поширюються не тільки на P2P-перекази (з картки на картку), а й на всі транзакції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, включаючи перекази за реквізитами IBAN.
Мета запровадження лімітів
Національний банк України пояснив, що ці заходи спрямовані на:
- Посилення контролю за фінансовими операціями.
- Боротьбу з незаконними схемами, такими як використання банківських карток “дропами” для сумнівних транзакцій.
- Протидію тіньовій економіці та ухиленню від сплати податків.
Що буде з клієнтами з офіційними доходами
Якщо клієнт працює офіційно та отримує «білу» зарплату, для нього нічого не зміниться. Наприклад, якщо банк бачить, що всі надходження — це зарплата або накопичення з цих доходів, навіть якщо вони перевищують 100 або 400 тисяч гривень за певний період, обмеження застосовуватись не будуть.
Для клієнтів із значними накопиченнями або додатково підтвердженими доходами ліміти можуть встановлюватись індивідуально. У разі потреби збільшення ліміту клієнт може подати заяву, додавши документи, що підтверджують законність походження коштів.
Кого нові правила не торкнуться
Обмеження не поширюються на:
- Зарплати.
- Волонтерські збори.
- Інші операції із легальними доходами.
Ці категорії не підпадають під нові ліміти, оскільки вважаються прозорими й не викликають підозр.
Як уникнути блокування
Щоб не потрапити під обмеження:
- Працюйте офіційно та отримуйте “білу” зарплату.
- Підтверджуйте походження своїх доходів документально.
- Не використовуйте свої банківські картки для сумнівних операцій.
Запровадження лімітів покликане зробити фінансові операції більш прозорими та запобігти використанню банківських інструментів у протиправних цілях.