Національний банк України ввів нові ліміти на перекази з картки на картку (P2P), спрямовані на боротьбу з тіньовим сектором економіки. Перша заступниця голови НБУ Катерина Рожкова пояснила, кого торкнуться ці зміни.
За словами Рожкової, встановлені ліміти зачеплять менше 1% клієнтів банків. Вони стосуватимуться переважно тих, хто здійснює великі платежі без підтвердження джерел доходу.
“Якщо ваші надходження, наприклад, у вигляді заробітної плати надходять на зарплатну картку, і банк бачить, що ці суми є підтвердженими доходами, обмеження на вас не поширюватимуться“, – зазначила вона.
Мета запровадження лімітів – посилення боротьби з тіньовим сектором, а банки, як важливий елемент економічної системи, можуть сприяти цьому процесу.
Рожкова нагадала, що ще до запровадження лімітів існувало правило фінансового моніторингу: будь-які суми, що перевищують 400 тисяч гривень, потребують підтвердження джерел походження.
Нагадуємо, що з 1 жовтня 2024 року НБУ ввів обмеження на P2P-перекази до 150 тисяч гривень на місяць. Ліміт діятиме до 1 квітня 2025 року.
У грудні 2024 року найбільші банки підписали меморандум, який також поширює дані обмеження і на перекази через систему IBAN.
Кого не обмежуватимуть
Клієнти з підтвердженими доходами: зарплатні клієнти, особи з офіційними джерелами доходу, а також волонтери. Банки не застосовуватимуть до них жодних лімітів.
Обмеження для інших клієнтів
- Для клієнтів з “високим” рівнем ризику встановлюється ліміт у 50 тисяч гривень на місяць.
Для клієнтів з “середнім” та “низьким” рівнем ризику:
- З 1 лютого 2025 року — до 150 тисяч гривень на місяць.
- З 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
Нові обмеження спрямовані на забезпечення прозорості операцій та зменшення використання банківської системи для нелегальних операцій.