Понад тридцять банків і фінансових установ підписали меморандум про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг. Документ передбачає добровільне обмеження розміру карткових переказів. Як зазначається в програмі “Фінансова грамотність”, ці заходи спрямовані на боротьбу з шахрайськими схемами, які завдають шкоди державному бюджету.
Чому вводять ліміти
Головною причиною впровадження обмежень є протидія дроп-схемам. Це шахрайські схеми, у межах яких за невелику винагороду у людей виманюють особисті дані для відкриття банківських карток, які згодом використовуються для нелегальних операцій. Таким чином, зловмисники переміщують кошти, залишаючись непомітними для податкової системи.
Заступник голови правління Укргазбанку Олександр Щербаха запевнив, що встановлення лімітів не створить труднощів для клієнтів, які отримують офіційні доходи. Ба більше, це допоможе створити єдину базу даних для виявлення дропів, до якої матимуть доступ усі банки.
Нові обмеження
Ліміти почнуть діяти з 1 лютого 2025 року. Сума переказів з картки на картку не повинна перевищувати 150 тисяч гривень на місяць. А з 1 червня цей ліміт зменшиться до 100 тисяч гривень.
Національний банк України раніше рекомендував банкам ретельніше контролювати операції, що викликають підозри. Особлива увага приділяється ФОПам першої групи, які працюють менше шести місяців, а також транзакціям із різким збільшенням обсягів, нульовими залишками на початку та в кінці дня, або нічними операціями.
Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас зазначив, що в умовах війни, коли армія фінансується здебільшого за рахунок внутрішніх ресурсів, важливо боротися з будь-якими шахрайськими схемами. Дроп-схеми стали одним із інструментів ухилення від сплати податків і фінансування нелегальної діяльності, включаючи злочини, пов’язані з безпекою.
“Дроп-схеми часто використовуються для оплати послуг підпалювачів автомобілів, коригувальників ракет чи дронів. Нові обмеження мають максимально знизити ризики таких операцій, водночас мінімально зачепивши пересічних громадян“, – пояснив Дубас.