Найбільші українські банки запроваджують нові обмеження на грошові перекази для фізичних осіб. Починаючи з 2025 року, згідно з підписаним меморандумом, встановлюються ліміти на перекази коштів між картками та IBAN-рахунками.
Хто підписав меморандум?
Як повідомляє журналістка Ірина Полякова, першими меморандум підписали чотири найбільші банки країни: ПриватБанк, Райффайзен Банк, Ощадбанк та Universal Bank (Монобанк). Сукупно ці установи утримують близько 65% усіх коштів українців. Згодом до ініціативи приєдналися ще 23 банки та 2 фінансові компанії.
Які ліміти вводяться?
• З 1 лютого 2025 року ліміт на перекази становитиме 150 000 гривень на місяць. • З 1 червня 2025 року цей ліміт буде зменшено до 100 000 гривень.
Для клієнтів без підтверджених джерел доходів автоматично встановлюється ще нижчий ліміт — 50 000 гривень на місяць. Однак, якщо клієнт надасть документальне підтвердження походження коштів, його ліміт може бути переглянутий у бік збільшення.
Як банки класифікуватимуть клієнтів?
Банки поділятимуть клієнтів на категорії за рівнем ризику: • До низькоризикових належатимуть особи, які отримують офіційні доходи — зарплати, пенсії чи соціальні виплати. • Особливу увагу приділятимуть операціям, що здійснюються у нічний час.
Єдиний реєстр ризикованих клієнтів
До кінця грудня 2024 року планується створення єдиного реєстру високоризикових клієнтів. Цей реєстр стане доступним усім банкам, які приєдналися до меморандуму. Його мета — підвищити прозорість фінансових операцій та мінімізувати ризики відмивання коштів.
Що це означає для клієнтів?
Нові правила, ймовірно, вплинуть на багатьох громадян, особливо тих, хто проводить великі перекази. Банки закликають клієнтів заздалегідь подбати про документальне підтвердження джерел своїх доходів, щоб уникнути незручностей після впровадження обмежень.