Банки України ввели нові обмеження для клієнтів, які не можуть документально підтвердити джерела своїх доходів. Відповідний Меморандум про забезпечення прозорості ринку платіжних послуг підписали найбільші банківські установи країни. Про це повідомив голова Національного банку України Андрій Пишний на своїй сторінці у Facebook.
Таким чином, для клієнтів, які не можуть документально підтвердити свої доходи, банки будуть зобов’язані запровадити ліміти на операції з використанням реквізитів IBAN та P2P перекази. Ці обмеження впроваджуватимуться поступово:
З 1 лютого 2025 року:
- Для клієнтів з “високим” рівнем ризику встановлюється місячний ліміт на операції до 50 тисяч гривень.
- Для клієнтів із “середнім” та “низьким” рівнями ризику діятиме ліміт у розмірі до 150 тисяч гривень на місяць.
З 1 червня 2025 року:
- Ліміт для клієнтів із “середнім” та “низьким” рівнями ризику зменшиться до 100 тисяч гривень на місяць.
За словами Пишного, нові правила зачеплять лише тих клієнтів, які не можуть надати документи, що підтверджують їхні доходи. За оцінками банків, таких користувачів становить не більше 1% від загальної бази клієнтів. В основному це особи, які активно використовують фінансові послуги для нелегальних схем, наприклад – так звані “дропи”.
“Якщо ви працюєте офіційно, отримуєте “білу” зарплату або можете в інший спосіб підтвердити свої доходи, то ці зміни вас жодним чином не торкнуться“, – зазначив голова НБУ.
Також варто підмітити, що банки – учасники Меморандуму будуть обмінюватися інформацією про клієнтів та їх діяльність, яка містить ознаки підозрілості у відповідності до вимог чинного законодавства та нормативно-правових актів НБУ.
Сьогодні Меморандум підписали чотири великих банки-емітенти: АТ “Ощадбанк”, АТ КБ “ПриватБанк”, АТ “Райффайзен Банк”, АТ “Універсал Банк”, інші банки та надавачі платіжних послуг висловили намір доєднатися до Меморандуму найближчим часом.