Банки посилять фінмоніторинг для українців: за такі перекази всі гроші заблокують

З 2025 року українські банки планують впровадити жорсткіші правила фінансового моніторингу, які можуть вплинути на перекази клієнтів. За певних умов карти можуть бути заблоковані, а операції призупинені.

Українські банки розглядають можливість підписання спільного меморандуму, що передбачатиме етапне зниження лімітів для переказів. У разі перевищення встановлених меж та за відсутності підтверджених доходів, буде запроваджено посилений фінансовий моніторинг. Це стосуватиметься як P2P-переказів, так і операцій через IBAN.

Нові ліміти для фінансових операцій

Згідно з попередньою інформацією, з 1 січня 2025 року планується встановити місячний ліміт у 150 тисяч гривень для переказів. З 1 липня цей ліміт знизиться до 100 тисяч гривень. Такі обмеження стосуватимуться всіх клієнтів, які не можуть підтвердити свої доходи.

Як діятиме новий ліміт

Нові обмеження торкатимуться лише вихідних переказів, здійснених з рахунків клієнта на рахунки інших фізичних осіб. Водночас, ліміт не застосовуватиметься до рахунків волонтерів, які відповідають визначеним критеріям, а також до осіб, чий щомісячний дохід з підтверджених джерел перевищує встановлені обмеження.

Зазначається, що обидві банківські асоціації – НАБУ та АУБ – беруть участь у цій ініціативі, вже близько половини банків попередньо схвалили таку ініціативу. Передбачається, що до меморандуму приєднається переважна більшість банків, і він може замінити відповідне регулювання Національного банку, дія якого закінчується 1 квітня наступного року.