Президент України Володимир Зеленський підписав законопроєкт No11043, який вдосконалює функції Національного банку України в регулюванні ринку фінансових послуг. Закон містить кілька ключових положень:
- Банки та інші фінансові установи зобов’язані надавати Національній поліції інформацію про фінансові операції за запитом, зокрема про напрямки перерахунку коштів.
- Об’єднані кредитні спілки тепер можуть залучати кредити від іноземних донорів у валюті.
- Внесено зміни до механізму приєднання малих кредитних спілок до більших, що дозволить їм зменшити адміністративні витрати та продовжити свою діяльність, об’єднавшись з більш організованими структурами.
Для запобігання або припинення помилкових платіжних операцій, які можуть свідчити про кримінальні правопорушення, надавачі платіжних послуг повинні на електронні запити Національної поліції негайно надавати інформацію про платіжні операції. Це включає дані про отримувача (п. Ім’я, ідентифікаційні номери), надавача платіжних послуг, ідентифікатори платіжних пристроїв та операцій.
Згідно з новими правилами, банки, оператори поштового зв’язку та філії іноземних платіжних установ можуть поєднувати свою діяльність з надання фінансових платіжних послуг та надання допоміжних послуг.
Крім того, фінансовим компаніям, ломбардам та кредитним спілкам дозволено надавати платіжні послуги без необхідності отримання окремої ліцензії, якщо вони мають відповідні ліцензії на фінансову діяльність.
Закон також надає Національному банку право визначати вимоги до розміру, складових та розрахунку регуляторного капіталу для небанківських надавачів платіжних послуг.