Нові правила грошових переказів: оштрафують за “три копійки”

Все більше українців зіштовхуються з можливістю блокування їхніх банківських карток. За словами бухгалтера Ольги Кулик, якщо фізична особа регулярно отримує перекази на свою картку від різних людей, це може розцінюватися як підприємницька діяльність.

Згідно з українським законодавством, отримання трьох або більше переказів від різних осіб може свідчити про ведення бізнесу. У такій ситуації податкова служба має право вимагати реєстрації фізичної особи-підприємця (ФОП) для здійснення такої діяльності.

Ця проблема особливо актуальна для тих, хто продає свої товари через онлайн-платформи на кшталт OLX. Хоча продаж власних речей не завжди підпадає під визначення підприємницької діяльності, закон передбачає певні обмеження, яких необхідно дотримуватися. У разі відсутності реєстрації ФОП, можуть виникнути серйозні наслідки, такі як блокування картки та штрафи.

Основним фактором є кількість переказів. Банківська система автоматично виявляє клієнтів із численними транзакціями, підозрюючи їх у дропшипінгу — дрібній роздрібній торгівлі. Це може призвести до додаткових перевірок і блокування картки.

Не варто забувати, що незнання закону не звільняє від відповідальності. Для уникнення проблем із податковими органами та банківською системою, реєстрація ФОП є обов’язковим юридичним кроком.