З 1 жовтня 2024 року в Україні почали діяти нові обмеження на перекази коштів з “картки на картку” для фізичних осіб. Згідно з повідомленням пресслужби Національного банку України (НБУ), відтепер максимальна сума таких переказів становить 150 000 гривень на місяць. Ці обмеження є тимчасовими.
Інформація про можливі зміни з’явилася ще в серпні 2024 року і тепер обмеження офіційно запроваджені. Нацбанк повідомляє, що ці заходи діятимуть протягом шести місяців, після чого обмеження будуть зняті.
Варто зазначити, що нововведення стосуються лише фізичних осіб і не впливають на юридичних осіб. Крім того, перекази між власними рахунками в одному банку також не підпадають під дію цих обмежень.
Існують дві категорії громадян, яких ці обмеження не торкнуться. Першими є волонтери, які відповідають критеріям постанови Кабміну. Другими — фізичні особи, чиї доходи перевищують встановлену суму обмеження і мають підтверджені джерела доходів.
Загалом обмеження зачеплять лише близько 2% клієнтів банківських установ, тому більшість українців цього навіть не помітять, зазначає НБУ.
Причиною запровадження цих обмежень є боротьба з незаконними фінансовими операціями та “відмиванням” грошей. Зловмисники часто використовують підставні рахунки для приховування нелегальних коштів, залучаючи звичайних людей за винагороду для використання їхніх банківських карток у транзитних операціях. Таких осіб називають “дроперами”. Багато хто з них навіть не усвідомлює, що може бути притягнутий до кримінальної відповідальності.
Масштаби проблеми значні: за перші вісім місяців 2024 року два найбільші банки України припинили обслуговування понад 80 000 клієнтів, підозрюваних у співпраці зі зловмисниками. НБУ підраховує, що через картки “дропів” щорічно можуть проходити сотні мільярдів гривень.
Попри тимчасовий характер обмежень, остаточне рішення щодо їхнього скасування стане відомо через півроку.