Національний банк України вводить тимчасові обмеження на перекази між картками. Ці обмеження почнуть діяти з вівторка, 1 жовтня.
Отже, з 1 жовтня буде діяти ліміт в 150 тисяч гривень в місяць на перекази з картки на картку для фізичних осіб. Обмеження на кількість транзакцій будуть зняти, оскільки раніше деякі банки встановлювали це обмеження на власний розсуд.
“За даними НБУ, 98% клієнтів банків не перераховують більше встановленого ліміту (150 тис. грн). Тому даний ліміт не повинний вплинути жодним чином на фінансову діяльність більшості українців“, – зазначили в НБУ.
В НБУ підкреслили, що даний ліміт повинен допомогти з боротьбою так званих “дроперів”, які продають свої карткові рахунки для відмивання великих сум грошей. Через рахунки одного дропера може проходити мільйони гривень на рік. Хоча банки повинні блокувати підозрілі транзакції, вони не завжди справляються з цим завданням.
Також дане обмеження повинно вдарити по онлайн-казино, продажем сигарет, наркотиків, зброї, боротьба з шахрайством тощо. Крім того, обмеження мають перешкоджати тим, хто намагається уникнути оподаткування, у тому числі деяких учасників азартного ринку.
“Втрачаємо (за даними кіберполіції) не менше 1 млрд податків”, – зазначив голова парламентської ТСК Ярослав Железняк.
Варто зазначити, що дроп-схеми використовуються у багатьох країнах, але в Україні останніми роками це набуло значних масштабів. Зміни, анонсовані Національним банком, отримали підтримку Комітету з фінансів, податкової та митної політики, а також експертного середовища та правоохоронців.