Українець зіткнувся з проблемою блокування рахунку в monobank і втратив доступу до власних коштів. Випадок стався після того, як банк вимагав від клієнта надати документи, що підтверджують джерело походження грошей.
Як розповів користувач на порталі “Мінфін”, він надав усі необхідні докази, включаючи скріншоти з криптовалютної біржі. Там він обмінював NOTCOIN на USDT, отримані в результаті аірдропу. Однак банк відмовився прийняти ці документи, наполягаючи на наданні офіційних паперів, яких у клієнта не було.
“Я зараз перебуваю за кордоном і користуюся лише цим банком. Усі мої гроші, а саме 35 000 грн, заблоковані. Частина з них знаходилася на карті ще до виведення криптовалюти”, — повідомив клієнт.
Чоловік неодноразово звертався до банку з проханням закрити рахунок через відсутність офіційних документів, проте отримував відмову. Його кошти залишаються заблокованими вже півмісяця, і клієнт не знає, як довго ще доведеться чекати на їх повернення.
Представники monobank зазначили у своїй відповіді: “За законом ми зобов’язані перевіряти платежі та вимагати документи, що підтверджують джерела походження коштів. Перевірка триває, і колеги попросили надати офіційні документи, які підтверджують обсяг операцій зарахування коштів на ваші рахунки“.
Цей випадок відображає зростання популярності криптовалют серед українців. За даними опитування, 26% жителів міст із населенням понад 100 000 осіб вже володіють цифровими активами, що свідчить про поступове прийняття нових фінансових технологій у суспільстві.