Два місяці тому Національний банк України анонсував запровадження обмежень на карткові p2p-перекази між фізичними особами. Голова НБУ Андрій Пишний нещодавно повідомив, що робота над цими змінами майже завершена.
За словами Пишного, анонсування цих нововведень викликало значний резонанс та нерозуміння серед громадян. Проте основна мета цих заходів полягає у боротьбі з дропами – посередниками, які використовують банківські картки для проведення незаконних фінансових операцій і відмивання грошей.
Пишний підкреслив, що подібна діяльність є небезпечною не лише для державного бюджету, але й для самих фізичних осіб. Якщо клієнт банку передає дані свого рахунку або картки для здійснення незаконних операцій, він несе повну відповідальність за ці дії. Голова НБУ навів приклади, коли податкова служба виявила операції за рахунком на суму 9 млн грн, після чого було донараховано близько 2 млн грн податків. В іншому випадку жінці довелося сплатити 500 тис. грн податків.
Такі дії громадян можуть зробити їх співучасниками серйозних злочинів, таких як фінансування тероризму, легалізація коштів та ухилення від сплати податків. Крім того, це може негативно вплинути на їхню фінансову репутацію та транзакційну історію на багато років. Це реальна загроза для тих, хто свідомо передає свої особисті дані.
Щодо волонтерів, Пишний зазначив, що питання їхньої діяльності було обговорено, і потреби цієї категорії клієнтів буде враховано при внесенні змін.
Голова НБУ також підкреслив, що для ефективної боротьби з дропами необхідно внести зміни до законодавства, і це питання має бути розглянуте у Верховній Раді. Потрібні дискусії та прийняття відповідних рішень.
Пишний зазначив, що дропи є серйозною проблемою для державного бюджету, і підкреслив важливість боротьби з цим явищем. Він порівняв це із ситуацією з гральним бізнесом, де системні заходи з детінізації дозволили збільшити податкові надходження в 10,5 раза за рік.
Очікується, що остаточне рішення щодо обмежень на p2p-перекази буде прийнято до кінця цього робочого тижня.