У Нацбанку змінили правила переказу грошей і поповнення рахунків через термінали. Тепер поповнити таємно банківські картку буде неможливо. Для поповнення картки потрібно ідентифікувати себе в системі. Такі правила зробили для того, щоб посилити контроль над джерелом надходження коштів.
Такі вимоги були включені в нових постановах Нацбанку України від 30 червня 2023 року. Нові вимоги набувають чинності з 1 серпня 2023 року.
У квитанції, що видається при переказі готівки, добавилася ще одна графа – номер телефону поповнювача.
Тобто, поповнити рахунок можна буде тільки через мобільний номер платника. Для поповнення рахунку слід зробити наступну послідовність операцій:
- Вказати номер телефону в терміналі банку;
- Отримати одноразовий пароль на цей номер (через смс або телефонний дзвінок);
- Ввести на екрані термінала одноразовий пароль для підтвердження та згоди на платіжну операцію;
- отримати квитанцію.
Тільки в цьому випадку поповнені гроші будуть зараховані.
Такий моніторинг буде діяти тільки при поповнені рахунку карток.
Для оплати комунальних послуг, оплати залізничного транспорту, сплачувати штрафи тощо, ці дії можна виконувати без моніторингу.
Таким чином, тепер неможливо буде поповнити рахунок, як “таємний шанувальник”, покращивши фінансове становище людини, але при цьому залишатися невідомим. Усіх «Таємних шанувальників» тепер можна ідентифікувати за номером телефону.